Úc nhắm mục tiêu vào các máy ATM tiền điện tử sau khi AUSTRAC phát hiện 85% máy bị sử dụng sai mục đích

Úc đang chuẩn bị tăng cường kiểm soát các máy ATM tiền điện tử, sau khi cơ quan quản lý phát hiện tình trạng lạm dụng tràn lan liên quan đến gian lận và rửa tiền. Động thái này đánh dấu một trong những phản ứng mạnh mẽ nhất của chính phủ đối với tội phạm tài chính sử dụng công nghệ tiền mã hóa.

Phát hiện của AUSTRAC thúc đẩy hành động quản lý

Bộ trưởng Nội vụ Tony Burke cho biết các quy định mới sẽ tập trung cụ thể vào máy ATM tiền điện tử, mà ông gọi là “sản phẩm có rủi ro cao”. Tuyên bố này được đưa ra sau một báo cáo đáng lo ngại từ Trung tâm Phân tích và Báo cáo Giao dịch Úc (AUSTRAC), cho thấy 85% các giao dịch người dùng quy mô lớn có liên quan đến gian lận hoặc hoạt động rửa tiền thông qua các máy ATM này.

Báo cáo đã làm dấy lên lo ngại lớn về mức độ dễ bị lợi dụng của hệ thống này. Trong sáu năm qua, số lượng máy ATM tiền điện tử tại Úc đã tăng vọt từ 23 lên hơn 2.000 máy, phản ánh sự chấp nhận ngày càng rộng rãi của công nghệ này. Tuy nhiên, các cơ quan quản lý cho rằng sự tăng trưởng này cũng tạo ra lỗ hổng cho tội phạm chuyển tiền một cách ẩn danh.

Ông Burke cho biết dự luật sắp tới sẽ cho phép AUSTRAC hạn chế hoặc thậm chí cấm những sản phẩm tài chính có rủi ro cao. “Các thiết bị này đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm có tổ chức và kẻ lừa đảo trực tuyến,” ông nói, đồng thời nhấn mạnh cam kết của chính phủ trong việc bảo vệ người tiêu dùng và đảm bảo tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Úc.

Cân bằng giữa đổi mới và rủi ro

Chính phủ dự kiến sẽ trình dự luật mới lên Quốc hội trong vài tháng tới. Dù ông Burke không xác nhận liệu chính phủ có xem xét lệnh cấm hoàn toàn đối với ATM tiền điện tử hay không, ông gợi ý về một phương án cân bằng hơn, kết hợp đổi mới với giám sát chặt chẽ.

Các chuyên gia trong ngành cho rằng giải pháp này có thể bao gồm kiểm tra KYC (xác minh danh tính khách hàng) và AML (chống rửa tiền) nghiêm ngặt hơn đối với các nhà vận hành, cùng với giám sát giao dịch chặt chẽ hơn. Một số ý kiến cũng đề xuất khung cấp phép, buộc các đơn vị vận hành đáp ứng tiêu chuẩn tuân thủ tương tự các tổ chức tài chính truyền thống.

Những người ủng hộ tiền điện tử lập luận rằng các máy ATM này giúp mở rộng khả năng tiếp cận tài chính cho những người không có tài khoản ngân hàng truyền thống. Tuy nhiên, các phát hiện mới cho thấy rủi ro từ công nghệ này có thể vượt quá lợi ích nếu chính phủ không áp dụng các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ hơn.

Mối quan ngại toàn cầu gia tăng

Động thái của Úc phản ánh xu hướng toàn cầu trong việc siết chặt hạ tầng tài chính liên quan đến tiền điện tử. Chính phủ Mỹ, Canada và Anh cũng đã tăng cường kiểm soát các máy ATM tiền điện tử sau hàng loạt vụ gian lận và trốn thuế.

Tại Anh, nhiều máy ATM tiền điện tử hoạt động không đăng ký đã bị buộc phải đóng cửa sau khi cơ quan quản lý cảnh báo chúng được sử dụng cho chuyển tiền bất hợp pháp. Tại Mỹ, FinCEN (Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính) cũng tăng cường giám sát các ki-ốt tài sản số, yêu cầu quy trình xác minh danh tính và báo cáo giao dịch nghiêm ngặt hơn.

Với vị thế là một trong những quốc gia có hoạt động tiền điện tử sôi động nhất khu vực châu Á – Thái Bình Dương, giới phân tích cho rằng quan điểm quản lý của Úc sẽ ảnh hưởng đến các thị trường lân cận, bao gồm Singapore và New Zealand, nơi cũng đang xem xét lại quy định về ATM tiền điện tử vì lo ngại khoảng trống pháp lý.

Điều gì sẽ xảy ra tiếp theo?

Dù các phát hiện của AUSTRAC vẽ nên bức tranh đáng lo ngại, chính phủ Úc vẫn tỏ ra thận trọng, không muốn kìm hãm hoàn toàn đổi mới. Các quan chức nhấn mạnh rằng những doanh nghiệp tiền điện tử hợp pháp vẫn đóng vai trò quan trọng trong nền kinh tế số đang phát triển của đất nước.

Tuy vậy, với 85% giao dịch quy mô lớn liên quan đến hoạt động phi pháp, tương lai của máy ATM tiền điện tử tại Úc đang trở nên bất định. Dự luật sắp tới của Burke có thể định hình lại cách quốc gia này tiếp cận các điểm truy cập tiền điện tử – quyết định liệu chúng sẽ tiếp tục tồn tại như công cụ hợp pháp được quản lý, hay trở thành tàn dư của thời kỳ rủi ro ban đầu của tiền mã hóa.

Quyết định của Úc, dự kiến được đưa ra vào cuối năm nay, có thể đặt nền tảng cho cách các cơ quan quản lý toàn cầu quản lý sự giao thoa ngày càng lớn giữa tiền điện tử, tuân thủ và an toàn người tiêu dùng.