Sàn giao dịch Coinbase thúc đẩy Hoa Kỳ sử dụng AI để chống lại tội phạm tiền điện tử

Theo Cointelegraph, sàn giao dịch Coinbase đã kêu gọi chính phủ Mỹ sử dụng phân tích blockchain và trí tuệ nhân tạo (AI) nhằm tăng cường khả năng chống rửa tiền. Trong bức thư công khai gửi Bộ Tài chính Mỹ, Giám đốc pháp lý của Coinbase – ông Paul Grewal – cho biết các tội phạm tài chính trong lĩnh vực tiền điện tử đang trở nên phức tạp hơn. Ông kêu gọi chính phủ áp dụng các công cụ hiện đại để theo dõi và ngăn chặn các hoạt động này.

🇺🇸 NEW: Coinbase urges US government to embrace blockchain analytics and AI to fight increasingly sophisticated money laundering schemes. pic.twitter.com/MLUKPFWzjy

— Cointelegraph (@Cointelegraph) October 21, 2025

Công cụ hiện đại cho tội phạm hiện đại

Theo Coinbase, các phương pháp chống rửa tiền truyền thống không còn đủ hiệu quả. Tội phạm đang sử dụng tài sản số theo những cách tinh vi hơn. Do đó, phân tích blockchain và AI có thể giúp phát hiện giao dịch đáng ngờ nhanh hơn và chính xác hơn.

Ông Grewal giải thích rằng việc áp dụng các công nghệ này sẽ cho phép cơ quan quản lý và doanh nghiệp hợp tác hiệu quả hơn, đồng thời giảm sai sót và rút ngắn thời gian điều tra. Ông cũng nhấn mạnh Bộ Tài chính Mỹ nên khuyến khích các công ty sử dụng những công cụ này một cách an toàn.

Quy định rõ ràng có thể thúc đẩy đổi mới

Coinbase cũng kêu gọi chính phủ ban hành các quy định minh bạch hơn. Ông Grewal đề xuất thiết lập cơ chế “khu vực an toàn” theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act), cho phép doanh nghiệp áp dụng AI và công nghệ phân tích mà không lo bị xử phạt.

Ông cho rằng quy định nên tập trung vào kết quả, thay vì các quy tắc cứng nhắc. Cách tiếp cận này sẽ tạo điều kiện cho doanh nghiệp thử nghiệm, đồng thời giúp giảm thiểu việc chậm trễ trong phát hiện tội phạm tài chính.

Chuyên gia nhấn mạnh vai trò của công nghệ và hợp tác

Giám đốc chính sách của Coinbase, ông Faryar Shirzad, ủng hộ quan điểm này. Ông cho biết việc kết hợp AI, phân tích blockchain, API và công cụ định danh kỹ thuật số có thể tăng cường khả năng chống rửa tiền. Ngoài ra, ông nhấn mạnh tầm quan trọng của sự hợp tác giữa cơ quan quản lý và doanh nghiệp, nếu không tội phạm có thể luôn đi trước một bước.

Cập nhật hướng dẫn cho lĩnh vực tiền điện tử

Bên cạnh đó, Coinbase đề xuất chính phủ cập nhật hướng dẫn liên quan đến định danh kỹ thuật số. Chẳng hạn, bằng chứng không tiết lộ (zero-knowledge proofs) có thể cho phép người dùng xác minh danh tính mà không cần chia sẻ toàn bộ dữ liệu cá nhân.

Công ty cũng kiến nghị Bộ Tài chính tạo điều kiện thuận lợi hơn cho việc chia sẻ thông tin về các hoạt động đáng ngờ, đồng thời cảnh báo rằng yêu cầu lưu trữ hồ sơ quá nghiêm ngặt có thể gây áp lực lớn cho các doanh nghiệp blockchain.

Đảm bảo an toàn tiền điện tử bằng AI

Động thái của Coinbase cho thấy tốc độ thay đổi nhanh chóng của ngành tiền điện tử. Cơ quan quản lý cần bắt kịp để ngăn chặn việc lạm dụng tài sản số. Việc áp dụng AI và phân tích dữ liệu có thể giúp chính phủ giảm tội phạm và bảo vệ người dùng tốt hơn.

Ngoài ra, hướng dẫn rõ ràng sẽ thúc đẩy đổi mới, giúp doanh nghiệp yên tâm phát triển công nghệ và dịch vụ mới. Sự cân bằng giữa an toàn và đổi mới chính là yếu tố then chốt cho sự phát triển của ngành crypto.

Bộ Tài chính sẽ phản ứng thế nào?

Hiện chưa rõ Bộ Tài chính Mỹ sẽ phản hồi ra sao. Tuy nhiên, bức thư của Coinbase đã khởi đầu cuộc thảo luận công khai về việc hiện đại hóa các quy định chống rửa tiền.

Kết quả có thể định hình tương lai của khung pháp lý tiền điện tử, cũng như cách các công ty ứng dụng AI và phân tích blockchain. Cuối cùng, điều này có thể giúp lĩnh vực tài chính kỹ thuật số trở nên an toàn và hiệu quả hơn cho mọi người.