Korbit bị phạt 1,88 triệu đô la sau cuộc kiểm tra chống rửa tiền của Hàn Quốc

Cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc đã áp dụng biện pháp xử lý đối với sàn giao dịch tiền mã hóa nội địa Korbit, với lý do nhiều vi phạm quy định chống rửa tiền (AML). Quyết định này được đưa ra sau một cuộc thanh tra toàn diện, qua đó phát hiện nhiều lỗ hổng trong khâu kiểm tra khách hàng, bao gồm kiểm soát giao dịch và đánh giá rủi ro liên quan đến các dịch vụ crypto mới.

FIU chỉ ra hàng loạt sai phạm AML

Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) cho biết Korbit đã vi phạm các nghĩa vụ theo Luật Thông tin Tài chính Cụ thể. Theo đó, cơ quan quản lý đã đưa ra cảnh báo đối với tổ chức và phạt Korbit 2,73 tỷ won, tương đương khoảng 1,88 triệu USD.

吴说获悉，韩国金融情报分析院（FIU）通报，对虚拟资产交易所 Korbit 反洗钱综合检查结果显示，其违反《特定金融信息法》，涉及客户尽职调查义务、交易限制义务、与未申报海外虚拟资产服务商交易禁令，以及未对 NFT 等新业务开展洗钱风险评估。FIU 决定对 Korbit 给予机构警告并处以 27.3 亿韩元（约…

— 吴说区块链 (@wublockchain12) December 31, 2025

Cuộc thanh tra, được tiến hành vào cuối năm 2024, cho thấy Korbit không đáp ứng đầy đủ các tiêu chuẩn thẩm định khách hàng trong một số lượng lớn trường hợp. Theo FIU, một số người dùng đã hoàn tất xác minh bằng giấy tờ nhận dạng không rõ ràng hoặc không đầy đủ. Ở những trường hợp khác, sàn vẫn cho phép giao dịch ngay cả khi thông tin xác minh khách hàng còn thiếu hoặc đã hết hiệu lực. Cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng các hành vi này vi phạm quy định yêu cầu sàn giao dịch phải hạn chế giao dịch cho đến khi việc xác minh danh tính được hoàn tất đầy đủ.

Chuyển tiền ra nước ngoài và lỗ hổng rủi ro NFT

Ngoài vấn đề thẩm định khách hàng, FIU còn cáo buộc Korbit cho phép giao dịch với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số ở nước ngoài chưa được báo cáo chính thức tại Hàn Quốc. Theo báo cáo, sàn đã hỗ trợ 19 giao dịch liên quan đến ba nền tảng nước ngoài chưa đăng ký, vi phạm lệnh cấm giao dịch với các đơn vị chưa khai báo.

Bên cạnh đó, cơ quan quản lý xác định Korbit đã không thực hiện đầy đủ việc đánh giá rủi ro rửa tiền trước khi triển khai hoặc hỗ trợ các dịch vụ mới, bao gồm NFT. FIU xác nhận có hơn 650 trường hợp mà các đánh giá rủi ro bắt buộc không được hoàn tất trước. Theo nhà chức trách, những thiếu sót này làm gia tăng nguy cơ liên quan đến các hoạt động phi pháp và bộc lộ điểm yếu trong hệ thống tuân thủ nội bộ của Korbit.

Chế tài mở rộng tới ban lãnh đạo

Biện pháp xử lý không chỉ dừng lại ở mức phạt tài chính. FIU đã đưa ra cảnh báo chính thức đối với CEO của Korbit và khiển trách cán bộ phụ trách báo cáo tuân thủ. Cơ quan quản lý cho biết các biện pháp này phản ánh quy mô vi phạm cũng như trách nhiệm của ban điều hành, tại cuộc họp xem xét chế tài diễn ra vào ngày 31/12.

FIU đã cân nhắc nhiều yếu tố, bao gồm các tiền lệ xử lý trước đây, các biện pháp khắc phục mà Korbit đã thực hiện và mức độ nghiêm trọng của từng vi phạm. Sau quá trình xem xét, cơ quan này đã chốt mức phạt và cảnh báo đối với tổ chức. FIU cũng xác nhận sẽ công bố chi tiết các biện pháp xử lý sau một thời gian ngắn lấy ý kiến, phù hợp với quy trình công bố thông tin tiêu chuẩn.

Siết chặt giám sát thị trường crypto Hàn Quốc

Cơ quan quản lý cho biết động thái đối với Korbit cho thấy nỗ lực rộng hơn nhằm tăng cường tiêu chuẩn AML trên toàn bộ lĩnh vực tài sản số tại Hàn Quốc. Nhà chức trách dự kiến sẽ tiếp tục các đợt thanh tra tiếp theo và áp dụng hình phạt nghiêm khắc đối với những vi phạm nghiêm trọng còn tồn tại. Theo FIU, việc cải thiện hệ thống tuân thủ là yếu tố then chốt để khôi phục niềm tin vào thị trường crypto.

Cơ quan này nhấn mạnh rằng các sàn giao dịch cần tăng cường kiểm soát nội bộ trong bối cảnh tài sản số mở rộng sang các lĩnh vực như NFT và chuyển tiền xuyên biên giới. Đối với Korbit, khoản phạt này cho thấy áp lực quản lý ngày càng gia tăng đối với các sàn crypto Hàn Quốc trong việc tiệm cận các chuẩn AML toàn cầu. Khi công tác giám sát được siết chặt, cơ quan quản lý khẳng định những thiếu sót trong bảo vệ khách hàng và quản trị rủi ro sẽ phải đối mặt với hậu quả nhanh chóng.