Hàn Quốc triệt phá đường dây rửa tiền điện tử trị giá 102 triệu đô la bằng mạng lưới giao dịch ngoại hối bất hợp pháp

Hàn Quốc đã phát hiện một đường dây rửa tiền tiền mã hóa quốc tế quy mô lớn, với tổng giá trị hơn 148,9 tỷ won, tương đương khoảng 101,7 triệu USD, được chuyển qua các kênh ngoại hối trái phép. Vụ việc do Cơ quan Hải quan Hàn Quốc (Korea Customs Service – KCS) phanh phui và được Yonhap News đưa tin.

According to Yonhap News, South Korea’s Korea Customs Service said it uncovered an international ring accused of laundering about 150 billion won ($101.7 million) in cryptocurrency through unauthorized FX schemes, with three Chinese nationals referred to prosecutors for using…

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) January 19, 2026

Cuộc điều tra cho thấy một nhóm có tổ chức đã sử dụng tiền mã hóa, ví ở nước ngoài và nhiều tài khoản ngân hàng tại Hàn Quốc để bí mật chuyển tiền xuyên biên giới. Nhà chức trách cho biết hoạt động này kéo dài gần bốn năm, từ tháng 9/2021 đến tháng 6/2025. Đây được xem là một trong những vụ rửa tiền tiền mã hóa lớn nhất tại Hàn Quốc tính đến nay. Cơ quan hải quan đã chuyển ba công dân Trung Quốc sang công tố vì vi phạm Luật Giao dịch Ngoại hối.

Ai tham gia vào đường dây này

Giới chức hải quan cho biết các nghi phạm gồm hai nam và một nữ. Một người đàn ông Trung Quốc ngoài 30 tuổi, từng theo học tại Hàn Quốc. Nghi phạm khác là một công dân Trung Quốc đã nhập tịch, từng làm quản lý và cố vấn tại một phòng khám phẫu thuật thẩm mỹ nổi tiếng.

Nhà chức trách tin rằng một nhân vật chủ chốt hiện vẫn đang ở nước ngoài. Lệnh bắt giữ đã được ban hành và các cơ quan Hàn Quốc đang phối hợp với hải quan Trung Quốc để truy tìm nghi phạm. Nhóm này bị cáo buộc đã xây dựng một mạng lưới xuyên biên giới, cho phép chuyển lượng tiền lớn mà không thông qua các kênh ngoại hối được phê duyệt.

Cách thức rửa tiền bằng tiền mã hóa

Hệ thống rửa tiền được thực hiện theo một quy trình rõ ràng. Đầu tiên, nhóm này mua tiền mã hóa tại nhiều quốc gia bằng ngoại tệ bất hợp pháp. Sau đó, số tiền mã hóa được chuyển vào các ví đặt tại Hàn Quốc. Tiếp theo, họ bán tiền mã hóa trên các sàn giao dịch trong nước và quy đổi sang won Hàn Quốc.

Khi tiền đã đi vào hệ thống ngân hàng nội địa, các đối tượng tiếp tục luân chuyển qua nhiều tài khoản khác nhau và rút một phần tiền mặt qua ATM. Ngoài ra, họ sử dụng các lớp chuyển khoản chồng chéo để che giấu nguồn gốc ban đầu của dòng tiền. Phương thức này giúp tránh bị phát hiện tại một quốc gia vốn nổi tiếng với các quy định tiền mã hóa nghiêm ngặt hàng đầu thế giới.

Ngụy trang giao dịch bằng chi phí giả

Để các giao dịch trông có vẻ bình thường, các nghi phạm đã ngụy trang dòng tiền dưới dạng các khoản thanh toán sinh hoạt thông thường. Theo nhà chức trách, tiền được chuyển với các danh mục như:

• Phí phẫu thuật thẩm mỹ và làm đẹp cho người nước ngoài
• Chi phí du học và giáo dục ở nước ngoài
• Mua sắm tại cửa hàng miễn thuế
• Thanh toán thương mại xuất nhập khẩu
• Các khoản chuyển tiền ra nước ngoài thông thường

Trên giấy tờ, đây đều là các khoản thanh toán hợp pháp. Trên thực tế, chúng là một phần của mạng lưới rửa tiền toàn cầu.

Vì sao vụ việc này quan trọng

Hàn Quốc vốn đã có các quy định rất chặt chẽ đối với tiền mã hóa. Các sàn giao dịch phải tuân thủ nghiêm ngặt quy định chống rửa tiền, trong khi ngân hàng giám sát sát sao các tài khoản liên quan đến tiền mã hóa. Tuy vậy, vụ việc này cho thấy tội phạm vẫn tìm ra cách luân chuyển tiền thông qua ví cá nhân và các nền tảng ở nước ngoài.

Chính phủ cho biết vụ án nhiều khả năng sẽ dẫn đến các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn trong năm 2026. Cụ thể, có thể bao gồm việc tăng cường theo dõi on-chain kết hợp với sự phối hợp chặt chẽ hơn giữa cơ quan hải quan và các cơ quan giám sát tài chính. Ngoài ra, giới chức cũng đang xem xét áp dụng quy định nghiêm ngặt hơn đối với ví cá nhân nhằm ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp. Tuy nhiên, nhà chức trách nhấn mạnh rằng bản thân tiền mã hóa không phải là vấn đề; vấn đề nằm ở cách tội phạm lạm dụng công nghệ này. Thông điệp hiện tại rất rõ ràng: ngay cả tại một trong những thị trường tiền mã hóa được quản lý chặt nhất thế giới, các dòng tiền phi pháp vẫn đang bị theo dõi và truy quét. Và Hàn Quốc không hề nương tay.