Động thái táo bạo của BlackRock trong việc mã hóa các quỹ ETF

BlackRock hiện là nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới, đang quản lý hơn 10 nghìn tỷ USD. Tập đoàn này đang cân nhắc việc token hóa các quỹ ETF như bước đi đầu tiên trong một cuộc cách mạng quan trọng đối với việc quản lý và giao dịch các sản phẩm tài chính truyền thống. Dự án đổi mới này tận dụng công nghệ blockchain, cho phép giao dịch ETF 24/7 và thanh toán tức thì, trái ngược hoàn toàn với các hệ thống cũ vốn thống trị thị trường lâu nay.

Sự trỗi dậy của ETF được token hóa

Trong quá trình token hóa, quyền sở hữu đối với các tài sản truyền thống sẽ được chuyển đổi thành token kỹ thuật số lưu trữ trên blockchain, chẳng hạn như cổ phiếu ETF. Các token này thể hiện quyền sở hữu phân đoạn, có thể giao dịch 24/7 và tương thích với quy trình của các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi). Đổi mới này giúp việc thanh toán trở nên tức thì, có thể tích hợp với smart contract, mang lại mức độ linh hoạt và hiệu quả hoàn toàn mới.

Công nghệ vận hành như thế nào

Để hiện thực hóa tầm nhìn này, BlackRock đang xem xét cả blockchain mở như Ethereum và các mạng có khả năng tương tác như Canton Network. Đổi mới này sẽ loại bỏ độ trễ T+2, vốn khiến các giao dịch ETF thường mất hai ngày làm việc để thanh toán, và thay vào đó cho phép gần như thanh toán ngay lập tức. Theo các báo cáo trong ngành, cải tiến này có thể giúp cắt giảm tới 30% chi phí vận hành và mở rộng khả năng tiếp cận cho nhà đầu tư toàn cầu ngay cả khi thị trường đóng cửa.

DeFi và dòng vốn tổ chức

ETF được token hóa sẽ mở khóa lượng thanh khoản khổng lồ cho các giao thức DeFi bằng cách trở thành tài sản thế chấp sinh lợi và tuân thủ quy định. Việc tích hợp tài chính truyền thống với DeFi không chỉ mở ra những thị trường mới, mà còn giúp BlackRock củng cố niềm tin vào các hệ thống phi tập trung nhờ quy trình giám sát và kiểm soát chặt chẽ.