Hindistan’da Kripto AML Kuralları 49 Borsayı FIU Denetimi Altına Aldı

Hindistan, kripto sektörüne yönelik denetimi sıkılaştırıyor. Hindistan Mali İstihbarat Birimi’nin (FIU-IND) yeni raporuna göre, 2024-25 mali yılında 49 kripto para borsası kara para aklamayla mücadele (AML) kayıt sürecini tamamladı.

Bu borsaların 45’i Hindistan merkezli, dördü ise yurt dışı platformlardan oluşuyor. Hindistan kripto AML güncellemesi, ülkenin kripto şirketlerini bankalar ve ödeme kuruluşlarıyla aynı finansal kurallara tabi tutmak istediğini ortaya koyuyor.

FIU, Kurallara Uymayanlara Ağır Para Cezaları Kesti

FIU-IND raporu, güçlü yaptırım adımlarını da gözler önüne seriyor. Geçen mali yılda yetkililer, Hindistan’ın kripto AML kurallarına uymayan platformlara toplam 2,8 milyar rupi (INR) tutarında para cezası kesti.

Bu cezalar ağırlıklı olarak kayıt yaptırmayan, işlemleri bildirmeyen ya da müşteri doğrulama yükümlülüklerini yerine getirmeyen kripto para borsalarını hedef aldı. Hintli düzenleyiciler, kripto platformlarının gerekli kurallar olmadan faaliyet göstermesine izin vermeyeceklerini net biçimde ortaya koydu.

FIU-IND, ülke genelindeki finansal faaliyetleri de yakından izliyor. Kara para aklama, dolandırıcılık ve terörün finansmanını önlemeyi amaçlayan kurum, kripto para borsalarını artık tamamen denetimi altına almış durumda.

AML Kaydı Kripto Platformları İçin Ne Anlama Geliyor

Hindistan’da yasal olarak faaliyet gösterebilmek için kripto para borsalarının önce FIU-IND’ye kayıt yaptırması gerekiyor. Kayıt sonrasında platformlar, sıkı Müşterini Tanı (KYC) ve raporlama kurallarına uymak zorunda. Borsaların kullanıcı kimliklerini doğrulaması ve işlemleri takip etmesi isteniyor. Ayrıca şüpheli gördükleri faaliyetleri bildirmeleri gerekiyor. Bu adımlar, dijital varlıkların yasa dışı kullanımını azaltmayı hedefliyor.

Kurallar borsalar için maliyetleri artırsa da daha fazla hukuki netlik sağlıyor. Kayıtlı platformlar, ani yasak endişesi olmadan Hindistanlı kullanıcılara hizmet vermeyi sürdürebiliyor.

Yurt Dışı Borsalar Üzerindeki Baskı Artıyor

Hindistan, yabancı platformlara yönelik kuralları da sıkılaştırıyor. Dört yurt dışı borsanın kayıt yaptırmış olması, düzenleyicilerin küresel şirketlerden de Hint yasalarına uyum beklediğini gösteriyor.

Daha önce Hindistan, kurallara uymayan yabancı kripto para borsalarının internet sitelerine ve ödeme erişimine engel getirmiş, bazı platformlar ise pazardan çekilmeyi tercih etmişti. Diğerleri ise piyasadan çıkmak yerine kayıt yaptırıp kurallara uymayı seçti. Bu durum, sıkı düzenlemeler ve yüksek vergilere rağmen Hindistan’ın önemli bir kripto pazarı olduğunu ortaya koyuyor.

Bu Gelişmenin Hindistan’daki Kripto Piyasası İçin Anlamı

FIU-IND’nin raporu net bir mesaj veriyor. Hindistan kriptoyu yasaklamıyor, ancak katı kurallar uyguluyor. Artan kayıt sayısı, sektörün bu duruma uyum sağladığını gösteriyor. Buna karşın ağır para cezaları, denetimlerin sert kalacağını ortaya koyuyor.

Önümüzdeki dönemde kurallara uyan borsalar daha fazla kullanıcı güveni kazanabilir. Aynı zamanda düzenleyicilerin denetimi artırması da muhtemel. Genel olarak Hindistan’da kripto piyasası, daha güçlü kurallar, daha fazla kontrol ve daha yüksek hesap verebilirlik yönünde ilerliyor.