Güney Kore AML Denetiminin Ardından Korbit’e 1,88 Milyon Dolarlık Ceza

Güney Kore’nin finansal düzenleyicisi, yerel kripto para borsası Korbit hakkında yaptırım kararı aldı. Kararda, kara para aklamayla mücadele (AML) kurallarının birden fazla ihlal edildiği belirtildi. Karar, müşteri kontrollerinde tespit edilen boşlukları ortaya koyan kapsamlı bir denetimin ardından geldi. Bu eksiklikler arasında, yeni kriptoyla bağlantılı hizmetlere ilişkin işlem kontrolleri ve risk değerlendirmeleri de yer aldı.

FIU, Birden Fazla AML İhlalini Tespit Etti

Finansal İstihbarat Birimi (FIU), Korbit’in Belirli Finansal Bilgiler Yasası kapsamındaki yükümlülüklerini ihlal ettiğini duyurdu. Bunun sonucunda düzenleyici kurum, kurumsal uyarı ve 2,73 milyar won, yani yaklaşık 1,88 milyon dolar tutarında para cezası kesti.

吴说获悉，韩国金融情报分析院（FIU）通报，对虚拟资产交易所 Korbit 反洗钱综合检查结果显示，其违反《特定金融信息法》，涉及客户尽职调查义务、交易限制义务、与未申报海外虚拟资产服务商交易禁令，以及未对 NFT 等新业务开展洗钱风险评估。FIU 决定对 Korbit 给予机构警告并处以 27.3 亿韩元（约…

— 吴说区块链 (@wublockchain12) December 31, 2025

2024’ün sonlarında yapılan denetimde, Korbit’in çok sayıda vakada müşteri tanıma (KYC) standartlarını tam olarak karşılamadığı tespit edildi. FIU’ya göre bazı kullanıcılar, belirsiz ya da eksik kimlik belgeleriyle doğrulamayı tamamladı. Diğer bazı durumlarda ise müşteri doğrulaması eksik ya da güncel değilken işlemlere izin verildi. Düzenleyici, bu uygulamaların kimlik kontrolleri düzgün şekilde tamamlanana kadar işlemlerin kısıtlanmasını zorunlu kılan açık kuralları ihlal ettiğini söyledi.

Yurtdışı Transferler ve NFT Risk Açıkları

FIU, müşteri kontrollerinin ötesinde Korbit’i, Güney Kore’de resmi olarak bildirilmemiş yurtdışı sanal varlık hizmet sağlayıcılarıyla işlem yapılmasına izin vermekle de suçladı. Borsanın, kayıtsız üç yabancı platformla bağlantılı 19 transferi desteklediği bildirildi. Bu durum, beyan edilmemiş operatörlerle işlem yapılmasını yasaklayan kurallara aykırı.

Buna ek olarak düzenleyici, Korbit’in NFT’ler dahil yeni hizmetleri başlatmadan veya desteklemeden önce gerekli kara para aklama risk değerlendirmelerini yapmadığını tespit etti. FIU, zorunlu risk analizlerinin önceden tamamlanmadığı 650’den fazla vaka doğruladı. Düzenleyicilere göre bu eksiklikler, potansiyel yasa dışı faaliyetlere maruziyeti artırdı. Aynı zamanda Korbit’in iç uyum kontrollerindeki zayıflıkları da ortaya koydu.

Yaptırımlar Yöneticilere de Uzandı

Yaptırımlar yalnızca mali cezalarla sınırlı kalmadı. FIU, Korbit’in üst yöneticisine resmi uyarı verdi. Düzenleyici raporlamadan sorumlu yetkiliye ise kınama cezası uyguladı. Kurum, bu önlemlerin ihlallerin kapsamını ve yönetim sorumluluğunu yansıttığını belirtti. Kararlar, 31 Aralık’ta yapılan yaptırım inceleme toplantısında alındı.

FIU, değerlendirmede geçmiş yaptırım dosyalarını, Korbit’in attığı düzeltici adımları ve her bir ihlalin ciddiyetini dikkate aldı. İncelemenin ardından para cezası ve kurumsal uyarı kesinleştirildi. FIU ayrıca, standart açıklama prosedürleri doğrultusunda kısa bir görüş süresinin ardından yaptırımlara ilişkin ayrıntıların yayımlanacağını doğruladı.

Güney Kore Kripto Piyasasında Daha Sıkı Denetim

Düzenleyici, Korbit’e yönelik bu adımın Güney Kore’de sanal varlık sektöründe AML standartlarını güçlendirmeye yönelik daha geniş bir hamlenin parçası olduğunu söyledi. Yetkililer, takip denetimlerini sürdürmeyi ve ciddi ihlallerin devam etmesi halinde ağır yaptırımlar uygulamayı planlıyor. FIU’ya göre, kripto piyasasında güvenin yeniden tesis edilmesi için uyum sistemlerinin iyileştirilmesi kritik önem taşıyor.

Kurum, dijital varlıkların NFT’ler ve sınır ötesi transferler gibi alanlara yayılmasıyla birlikte borsaların iç kontrollerini güçlendirmesi gerektiğini vurguladı. Korbit açısından bakıldığında, bu ceza Koreli borsalar üzerindeki artan düzenleyici baskıya bir yenisini ekledi. Denetimler sıkılaştıkça, düzenleyiciler müşteri koruması ve risk yönetimindeki eksikliklerin hızlı sonuçlar doğuracağını net biçimde ortaya koydu.