กฎ AML ของคริปโตอินเดียทำให้ 49 แพลตฟอร์มซื้อขายอยู่ภายใต้การกำกับของ FIU

อินเดียเข้มงวดการควบคุมอุตสาหกรรมคริปโตมากขึ้น ตามรายงานล่าสุดจากหน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของอินเดีย (FIU-IND) พบว่าแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโต 49 แห่งได้ลงทะเบียนป้องกันการฟอกเงิน (AML) ครบถ้วนในปีงบประมาณ 2024-25

จากทั้งหมดนี้ 45 แพลตฟอร์มเป็นแพลตฟอร์มอินเดีย ขณะที่ 4 แพลตฟอร์มเป็นแพลตฟอร์มต่างประเทศ การอัปเดตกฎ AML ของอินเดียสะท้อนว่าอินเดียกำลังผลักดันธุรกิจคริปโตให้ปฏิบัติตามกฎการเงินเช่นเดียวกับธนาคารและผู้ให้บริการชำระเงิน

FIU ปรับหนักผู้ละเมิดกฎ

รายงานของ FIU-IND ยังแสดงให้เห็นถึงการบังคับใช้กฎหมายอย่างเข้มงวด ในปีงบประมาณที่ผ่านมา ทางการได้ปรับแพลตฟอร์มคริปโตเป็นเงิน 2.8 พันล้านรูปีอินเดีย สำหรับแพลตฟอร์มที่ไม่ปฏิบัติตามกฎ AML

ค่าปรับส่วนใหญ่มุ่งไปที่แพลตฟอร์มที่ไม่ได้ลงทะเบียน ไม่รายงานธุรกรรม หรือไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดการยืนยันตัวตนของลูกค้า ทางหน่วยงานกำกับดูแลอินเดียชัดเจนว่า จะไม่อนุญาตให้แพลตฟอร์มคริปโตดำเนินการโดยปราศจากกฎที่เหมาะสม

นอกจากนี้ FIU-IND ยังเฝ้าติดตามกิจกรรมทางการเงินทั่วประเทศ โดยมีเป้าหมายเพื่อหยุดการฟอกเงิน การฉ้อโกง และการสนับสนุนการก่อการร้าย ขณะนี้แพลตฟอร์มคริปโตทั้งหมดอยู่ภายใต้การควบคุมเต็มรูปแบบ

ความหมายของการลงทะเบียน AML สำหรับแพลตฟอร์มคริปโต

เพื่อให้ดำเนินการถูกกฎหมายในอินเดีย แพลตฟอร์มคริปโตต้องลงทะเบียนกับ FIU-IND ก่อน หลังจากการลงทะเบียน แพลตฟอร์มต้องปฏิบัติตามกฎ Know Your Customer (KYC) และการรายงานอย่างเข้มงวด รวมถึงต้องยืนยันตัวตนผู้ใช้และติดตามธุรกรรม นอกจากนี้ ต้องรายงานกิจกรรมที่เห็นว่าสงสัย การดำเนินการเหล่านี้มีเป้าหมายเพื่อลดการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลในทางผิดกฎหมาย

แม้ว่ากฎเหล่านี้จะเพิ่มต้นทุนให้แพลตฟอร์ม แต่ก็ช่วยให้มีความชัดเจนทางกฎหมายมากขึ้น แพลตฟอร์มที่ลงทะเบียนแล้วสามารถให้บริการผู้ใช้อินเดียต่อไปโดยไม่ต้องกังวลกับการถูกแบนแบบฉับพลัน

แพลตฟอร์มต่างประเทศเผชิญแรงกดดันมากขึ้น

อินเดียยังเข้มงวดกับแพลตฟอร์มต่างประเทศมากขึ้น การลงทะเบียนของ 4 แพลตฟอร์มต่างประเทศแสดงให้เห็นว่าหน่วยงานกำกับดูแลคาดหวังให้บริษัทระดับโลกปฏิบัติตามกฎหมายอินเดีย

ก่อนหน้านี้ อินเดียบล็อกเว็บไซต์และการเข้าถึงการชำระเงินของแพลตฟอร์มต่างประเทศที่ไม่ปฏิบัติตามกฎ และบางแพลตฟอร์มเลือกออกจากตลาด ขณะที่บางแพลตฟอร์มตัดสินใจลงทะเบียนและปฏิบัติตามกฎแทน การเคลื่อนไหวนี้สะท้อนว่าอินเดียเป็นตลาดคริปโตสำคัญ แม้จะมีกฎเข้มและภาษีสูง

ผลกระทบต่อคริปโตในอินเดีย

รายงานของ FIU-IND ส่งสัญญาณชัดเจน อินเดียไม่ได้ห้ามคริปโต แต่มีการบังคับใช้กฎอย่างเข้มงวด การเพิ่มขึ้นของการลงทะเบียนสะท้อนว่าอุตสาหกรรมคริปโตปรับตัวได้ อย่างไรก็ตาม ค่าปรับสูงชี้ให้เห็นว่าการบังคับใช้กฎหมายจะเข้มงวดต่อไป

ในอนาคต แพลตฟอร์มที่ปฏิบัติตามกฎอาจได้รับความเชื่อมั่นจากผู้ใช้มากขึ้น ขณะเดียวกัน หน่วยงานกำกับดูแลมีแนวโน้มเพิ่มการตรวจสอบ โดยรวมแล้ว ตลาดคริปโตในอินเดียกำลังเคลื่อนเข้าสู่กฎที่เข้มขึ้น การควบคุมมากขึ้น และความรับผิดชอบที่สูงขึ้น