Правила крипто-AML в Индии поставили 49 бирж под надзор FIU

Индия ужесточает контроль над криптовалютной отраслью. Согласно новому отчету Финансового разведывательного управления Индии (FIU-IND), в 2024–2025 финансовом году 49 криптобирж прошли регистрацию в рамках требований по противодействию отмыванию денег (AML).

Из них 45 — индийские торговые площадки, еще четыре — офшорные платформы. Обновление по крипто-AML в Индии показывает, что власти добиваются соблюдения криптобизнесом тех же финансовых правил, что действуют для банков и платежных компаний.

FIU накладывает крупные штрафы на нарушителей

В отчете FIU-IND также говорится о жестких мерах правоприменения. За прошлый финансовый год власти наложили штрафы на сумму 2,8 млрд индийских рупий на криптоплатформы, которые не соблюдали требования индийского крипто-AML-регулирования.

Санкции в основном затронули биржи, не прошедшие регистрацию, не отчитывавшиеся о транзакциях или нарушавшие требования по проверке клиентов. Индийские регуляторы ясно дали понять, что не позволят криптоплатформам работать без соблюдения установленных правил.

Кроме того, FIU-IND контролирует финансовую активность по всей стране. Ведомство борется с отмыванием денег, мошенничеством и финансированием терроризма, и криптобиржи теперь полностью находятся в сфере его надзора.

Что означает AML-регистрация для криптоплатформ

Для легальной работы в Индии криптобиржи должны зарегистрироваться в FIU-IND. После этого платформы обязаны соблюдать строгие требования Know Your Customer (KYC) и отчетности. Биржи должны подтверждать личности пользователей и отслеживать транзакции, а также сообщать о любой деятельности, которую считают подозрительной. Эти меры направлены на сокращение незаконного использования цифровых активов.

Хотя новые требования увеличивают издержки для бирж, они также дают большую правовую определенность. Зарегистрированные платформы могут продолжать обслуживать индийских пользователей без риска внезапных запретов.

Офшорные биржи сталкиваются с усиленным давлением

Индия также ужесточает требования к иностранным платформам. Регистрация четырех офшорных бирж показывает, что регуляторы ожидают от глобальных компаний соблюдения индийского законодательства.

Ранее власти блокировали сайты и платежную инфраструктуру несоответствующих требованиям зарубежных бирж, а некоторые платформы даже покидали рынок. Теперь часть компаний решила зарегистрироваться и выполнять правила вместо ухода. Это подтверждает, что Индия остается ключевым крипторынком, несмотря на жесткое регулирование и высокие налоги.

Что это означает для криптоиндустрии в Индии

Отчет FIU-IND посылает четкий сигнал: Индия не запрещает криптовалюты, но вводит строгие правила. Рост числа регистраций говорит о том, что отрасль адаптируется. В то же время крупные штрафы показывают, что контроль останется жестким.

В дальнейшем добросовестные биржи могут получить больше доверия со стороны пользователей. Одновременно регуляторы, вероятно, усилят мониторинг. В целом криптоиндустрия в Индии движется в сторону более строгих правил, усиленного контроля и повышенной ответственности.