Корейская разведка (FIU) наложила штрафы на Korbit, Gopax, Bithumb и Coinone

Финансовая разведывательная служба Южной Кореи (FIU) готовит очередной раунд мер воздействия в отношении нескольких крупных криптобирж. По данным отраслевых источников и местных СМИ, Korbit, Gopax, Bithumb и Coinone могут стать следующими после санкций, наложенных на Dunamu, оператора Upbit. Этот шаг сигнализирует об одном из самых жестких регуляторных наступлений на цифровые активы в стране.

FIU применяет подход «первым пришёл — первым проверен»

FIU проводит выездные проверки с прошлого года, чтобы оценить, насколько биржи соблюдают требования по противодействию отмыванию денег. Сейчас ведомство использует метод «first-in, first-out» при вынесении санкций в зависимости от порядка проверок. Dunamu проверили первой — в августе прошлого года, а штраф объявили в начале месяца. Компания получила 35,2 млрд KRW штрафа и трёхмесячную блокировку на привлечение новых клиентов для депозитов и выводов.

Korbit проверили в октябре, Gopax — в декабре. Bithumb прошла инспекцию в марте этого года, Coinone — в апреле. Исходя из этой последовательности, регуляторы ожидают, что следующими санкции получат Korbit и Gopax. Bithumb могут рассматривать в последнюю очередь из-за второго раунда проверок, связанных с её ордербуком.

Нарушения, вероятно, будут похожи на дело Dunamu

По мнению участников рынка, большинство выявленных нарушений у криптобирж схожи. Инспекторы, как сообщается, обнаружили проблемы, связанные с процедурами KYC, включая нерегистрация подозрительной активности и нарушения закона о специальных финансовых операциях. Поскольку FIU использовала единые критерии при проведении этих аудитов, многие в отрасли ожидают, что санкции будут сопоставимыми по масштабу и строгости.

Один из отраслевых источников отметил, что FIU проверяла все площадки по одинаковым AML-стандартам. Поэтому мало оснований ждать значительных отличий по суммам штрафов от случая Dunamu. Общий объём штрафов по группе может достигать сотен миллиардов корейских вон — всё зависит от количества и тяжести нарушений.

Санкции могут завершить к первой половине 2026 года

Несмотря на то что процесс идёт быстро, FIU ещё предстоит завершить юридические проверки и созвать санкционные комиссии по каждой бирже. Эти процедурные этапы занимают время, поэтому большинство решений по санкциям теперь ожидаются в первой половине следующего года, а не до конца 2025-го. Сроки по Bithumb могут затянуться из-за дополнительных расследований. Coinone, как предполагается, пройдёт процедуру вскоре после завершения всех проверок.

Тяжёлый год для корейских криптобирж

Предстоящие санкции открывают непростой период для торговых площадок страны. Южная Корея уже придерживается одних из самых строгих AML-норм в мире. Новый раунд мер подчёркивает намерение властей ещё сильнее ужесточить контроль. Сейчас внимание рынка приковано к FIU, которая готовится объявить одни из крупнейших штрафов в истории отрасли. Это формирует регуляторный фон Кореи на 2026 год.