Вьетнам планирует ввести штрафы для лиц, использующих нелицензированные криптовалютные биржи

Вьетнам усиливает контроль за неконтролируемой крипто-активностью. Министерство финансов страны опубликовало новый проект декрета, предусматривающий штрафы для физических и юридических лиц за торговлю цифровыми активами на нелицензированных платформах. Сейчас проект открыт для общественного обсуждения и сигнализирует о значительном переходе к более строгому регулированию.

По предложению, физические лица могут получить штраф до 30 миллионов вьетнамских донгов (около 1,2 тыс. долларов). Для организаций штраф может достигать 200 миллионов донгов (примерно 7,58 тыс. долларов). Правительство заявляет, что цель — навести порядок на быстро растущем крипторынке, который до сих пор функционирует в значительной степени вне формального регулирования.

Широкий спектр нарушений под действие проекта

Проект декрета нацелен не только на нелицензированную торговлю. Он также устанавливает ответственность за широкий спектр нарушений в секторе цифровых активов. Это включает нарушение правил иностранного владения, предоставление вводящей в заблуждение информации и непредставление обязательных данных регуляторам. Более строгие санкции будут применяться за серьёзные нарушения.

Среди них — предложение продуктов недопустимым инвесторам, несоблюдение страховых требований и сокрытие ключевой информации. Провайдеры услуг, не проверяющие личности клиентов, могут получить штраф от 50 до 70 миллионов донгов. Проект также касается иностранных инвесторов: власти могут оштрафовать их до 100 миллионов донгов за нарушение правил перевода средств или подачу ложных отчётов о сделках во Вьетнаме.

Контроль до появления лицензированных бирж

Время публикации проекта привлекает внимание. Вьетнам всё ещё ожидает появления первой официально лицензированной внутренней криптобиржи. По ранее опубликованным комментариям правительства, ни одна местная платформа пока не соответствует требованиям лицензирования. Пилотная схема ограничивает одобрение пятью биржами. Каждая должна соблюдать строгие требования к капиталу и иметь большинство в собственности регулируемых институтов. Первые лицензии ожидаются в начале 2026 года. После запуска первых одобренных платформ торговля вне авторизованных площадок может стать предметом правового преследования в течение шести месяцев.

Это ставит миллионы пользователей в сложное положение. По оценкам, во Вьетнаме около 17 млн крипто-пользователей. Большинство из них сейчас пользуются офшорными платформами, такими как Binance, Bybit и MEXC, работающими без местной лицензии. При этом Вьетнам фиксирует почти 100 млрд долларов ежегодного притока криптовалют. Значительная часть этой активности вскоре может попасть под штрафные санкции в рамках новой системы.

Призыв к соблюдению правил как новая фаза рынка

Проект декрета также делает акцент на соблюдении требований. Он требует корректной процедуры KYC, ужесточённых правил рекламы и усиленного контроля по борьбе с отмыванием денег. Стандарты тесно соответствуют рекомендациям Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF). Этот сдвиг указывает на то, что Вьетнам готовится к регулируемой крипто-экономике, а не к полному запрету.

Власти стремятся направить активность на одобренные платформы, одновременно ограничивая «серый» рынок. Для пользователей посыл становится яснее: эпоха свободного доступа к неконтролируемым биржам может завершаться. Для провайдеров услуг начинается гонка за соблюдением строгих требований лицензирования и комплаенса, прежде чем начнётся полное применение правил.