Австралия нацелилась на криптобанкоматы после того, как AUSTRAC выявил 85% случаев их нецелевого использования

Австралия готовится ужесточить контроль над криптоматами после того, как регуляторы зафиксировали их широкое использование в схемах мошенничества и отмывания денег. Этот шаг станет одной из самых решительных мер правительства против финансовых преступлений, связанных с криптовалютой.

Расследование AUSTRAC стало поводом для действий регуляторов

Министр внутренних дел Австралии Тони Бёрк заявил, что новые правила будут направлены специально на криптоматы, назвав их «высокорисковыми продуктами». Его заявление последовало за тревожным отчетом Австралийского центра отчетности и анализа финансовых операций (AUSTRAC), согласно которому 85% крупных пользовательских транзакций через криптоматы были связаны с мошенничеством или отмыванием денег.

В отчете выражена серьезная обеспокоенность тем, насколько легко злоумышленники могут использовать эти устройства. За последние шесть лет число криптоматів в стране выросло с 23 до более чем 2 000, что отражает рост популярности криптовалют. Однако регуляторы предупреждают: стремительное распространение криптоматов создало лазейку для анонимного перемещения средств.

Бёрк сообщил, что готовящийся законопроект даст AUSTRAC полномочия ограничивать или полностью запрещать такие высокорисковые финансовые продукты.
«Эти устройства стали излюбленным инструментом организованной преступности и онлайн-мошенников», — отметил он, подчеркнув приверженность правительства защите потребителей и укреплению устойчивости финансовой системы Австралии.

Баланс между инновациями и рисками

Ожидается, что правительство внесет новый законопроект в парламент в ближайшие месяцы. Хотя Бёрк не подтвердил, рассматривается ли полный запрет криптоматов, он намекнул на «взвешенный и сбалансированный подход», который позволит сочетать инновации с усиленным надзором.

По мнению экспертов, это может включать ужесточение процедур KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег) для операторов криптоматов, а также более строгий контроль транзакций.
Некоторые аналитики также предлагают ввести лицензирование операторов, аналогичное требованиям для традиционных финансовых учреждений.

Сторонники криптоиндустрии утверждают, что криптоматы обеспечивают доступ к финансам пользователям, у которых нет банковских счетов. Однако последние данные AUSTRAC показывают, что риски начинают перевешивать выгоды, если государство не установит более четкие правила.

Растущая глобальная обеспокоенность

Инициатива Австралии отражает глобальную тенденцию к ужесточению регулирования криптовалютной инфраструктуры. Власти США, Канады и Великобритании также усилили контроль за криптоматами после серии дел о мошенничестве и уклонении от налогов.

В Великобритании в начале года регуляторы принудительно закрыли несколько незарегистрированных криптоматов, предупредив, что они используются для незаконных переводов.
Агентство FinCEN в США усилило надзор за криптокиоcками, требуя более строгой идентификации клиентов и отчетности.

Поскольку Австралия является одной из наиболее активных стран Азии и Тихоокеанского региона в сфере криптовалют, аналитики ожидают, что ее позиция повлияет и на соседние рынки. Сингапур и Новая Зеландия уже пересматривают собственные правила для криптоматов из-за опасений, связанных с пробелами в регулировании.

Что будет дальше

Несмотря на тревожные выводы AUSTRAC, правительство не намерено полностью подавлять инновации. Официальные лица подчеркивают, что законопослушные криптокомпании продолжают играть важную роль в цифровой экономике Австралии. Однако при том, что 85% крупных транзакций связаны с нелегальной деятельностью, будущее криптоматов в стране остается неопределенным.

Предстоящий законопроект Бёрка может изменить подход к криптодоступу в Австралии. Он определит, останутся ли эти устройства частью регулируемой инфраструктуры или уйдут в прошлое как реликт рискованных лет становления крипторынка.
Окончательное решение ожидается к концу года и, вероятно, задаст тон мировым регуляторам в вопросе сочетания криптотехнологий, контроля и защиты потребителей.