Компания Korbit оштрафована на 1,88 млн долларов после проверки на соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег в Южной Корее

Южнокорейский финансовый регулятор принял меры в отношении местной криптобиржи Korbit. Ведомство выявило многочисленные нарушения правил по противодействию отмыванию денег (AML). Решение последовало после комплексной проверки, которая выявила недостатки в проверке клиентов, включая контроль транзакций и оценку рисков, связанных с новыми криптосервисами.

FIU отмечает множественные нарушения AML

Финансовая разведка Южной Кореи (FIU) сообщила, что Korbit нарушила обязательства по Закону о специфической финансовой информации. В результате регулятор вынес бирже институциональное предупреждение и наложил штраф в размере 2,73 млрд вон (около 1,88 млн долларов).

Инспекция, проведённая в конце 2024 года, показала, что Korbit не полностью соблюдала стандарты проверки клиентов во множестве случаев. По данным FIU, некоторые пользователи проходили верификацию с использованием неполных или неясных документов. В других случаях биржа допускала проведение транзакций, несмотря на отсутствие или устаревание проверки личности. Регулятор подчеркнул, что такие практики нарушают чёткие правила, требующие приостановки торговли до завершения процедуры идентификации.

Транзакции за рубеж и пробелы в оценке рисков NFT

Помимо проверки клиентов, FIU также указала на то, что Korbit разрешала операции с зарубежными поставщиками услуг виртуальных активов, не зарегистрированными в Южной Корее. Сообщается, что биржа поддержала 19 переводов через три незарегистрированные иностранные платформы, что нарушает запрет на сделки с не задекларированными операторами.

Кроме того, регулятор выявил, что Korbit не проводила надлежащую оценку рисков отмывания денег перед запуском или поддержкой новых сервисов, включая NFT. FIU зафиксировала более 650 случаев, когда обязательная оценка рисков не была проведена заранее. Эти нарушения, по мнению регуляторов, увеличивали вероятность незаконной деятельности и выявили слабые места во внутреннем контроле биржи.

Санкции распространяются на руководство

Меры воздействия не ограничились финансовым штрафом. FIU вынесла официальное предупреждение генеральному директору Korbit и замечание сотруднику, ответственному за регуляторную отчётность. Регулятор отметил, что такие меры отражают масштаб нарушений и ответственность менеджмента. На заседании по рассмотрению санкций 31 декабря были учтены предыдущие случаи принудительного регулирования, принятые Korbit корректирующие меры и серьёзность каждого нарушения. После анализа был утверждён штраф и институциональное предупреждение. FIU также подтвердила, что публикует подробности санкций после короткого периода комментариев в соответствии со стандартными процедурами раскрытия информации.

Ужесточение контроля за крипторынком Южной Кореи

Регулятор подчеркнул, что меры в отношении Korbit демонстрируют стремление укрепить стандарты AML во всём секторе виртуальных активов в Южной Корее. Власти планируют продолжать проверки и применять строгие санкции при серьёзных нарушениях. По словам FIU, улучшение систем комплаенса необходимо для восстановления доверия к крипторынку.

Ведомство отметило, что биржи должны усиливать внутренний контроль по мере расширения цифровых активов в сегменты NFT и трансграничных переводов. Для Korbit штраф добавляет давление со стороны регуляторов, подталкивая корейские биржи к более строгому соблюдению глобальных стандартов AML. При усилении надзора регуляторы ясно дали понять: нарушения в защите клиентов и управлении рисками будут пресекаться незамедлительно.