A Lei da Claridade cria lacunas na fiscalização do crime

O debate sobre a Lei da Claridade tomou uma virada acentuada esta semana depois que as principais organizações de aplicação da lei dos EUA alertaram que partes da legislação poderiam abrir pontos cegos regulatórios que os malfeitores poderiam explorar.

Em uma carta enviada a funcionários da administração, quatro grupos que representam promotores, xerifes, chefes de polícia e investigadores argumentaram que certas disposições do projeto de lei poderiam enfraquecer a supervisão. Isso torna mais difícil rastrear atividades ilícitas envolvendo ativos digitais. As preocupações chegam em um momento crítico para as negociações da Lei de Claridade Criptográfica antes de uma possível votação do Senado no final deste ano.

Grupos de Aplicação da Lei levantam preocupações com a LMD

Os grupos’central preocupação alveja a Seção 604, comumente conhecida como o Blockchain Regulatory Certainty Act. De acordo com a carta, amplas isenções nesta disposição poderia reduzir a prestação de contas e transparência para alguns participantes no ecossistema de ativos digitais.

As organizações alertaram que as redes criminosas estão cada vez mais a recorrer à criptografia para ataques de ransomware, fraude, tráfico de drogas, Evasão de sanções A Comissão considera que a aplicação de medidas de prevenção do branqueamento de capitais e de controlo do financiamento do terrorismo é uma prioridade para os investigadores que procuram fundos ilícitos.

A carta também sinalizou a preocupação de que certas plataformas DeFi, misturadores e tumblers poderiam contornar as obrigações regulatórias sob a linguagem atual do projeto de lei.

Lummis Defende Proteções de Desenvolvedores

A senadora Cynthia Lummis, uma das mais fortes defensoras do projeto, reagiu firmemente à ideia de que escrever código deveria conter obrigações de conformidade financeira. Lúmis escreveu no X:

Os defensores argumentam que os desenvolvedores que criam software não custodial não devem enfrentar a mesma carga regulatória que as instituições financeiras.

As negociações do Senado continuam.

A repressão da aplicação da lei chega a um estágio fundamental para as notícias da Lei de Claridade hoje. O projeto de lei foi aprovado pela Câmara com apoio bipartidário e foi aprovado pela revisão do Comitê Bancário do Senado no início deste ano. Mas as negociações continuam sobre a supervisão DeFi, proteções contra lavagem de dinheiro, disposições stablecoin e linhas jurisdicionais entre os reguladores. Audiência de 17 de Julho O que se concentra na forma como a legislação pode afetar a inovação financeira e os mercados de ativos digitais.

A inovação contra a aplicação intensifica o debate

Para aqueles que seguem as notícias de regulamentação de criptomoedas, essa disputa cristaliza a tensão central com a qual os legisladores estão lutando. Como promover a inovação sem dar aos criminosos novas ferramentas para evitar a detecção. Os defensores acreditam que a Lei de Claridade atrairá investimentos e protegerá os desenvolvedores. Os críticos temem que certas isenções criem lacunas na aplicação. Que as proteções existentes foram especificamente projetadas para prevenir.

À medida que a pressão aumenta sobre o Comité Bancário do Senado e outras partes interessadas, o desafio é encontrar um quadro com o qual a indústria, a polícia e os legisladores possam conviver antes que o projeto chegue à votação final.