Indiske AML-regler for krypto bringer 49 handelsplattformer under FIU-tilsyn

India strammer inn kontrollen over kryptoindustrien. Ifølge en ny rapport fra Indias Financial Intelligence Unit (FIU-IND) har 49 kryptobørser fullført registrering for antihvitvasking i regnskapsåret 2024–25.

Av disse er 45 indiske handelsplattformer, mens fire er utenlandske. Oppdateringen om Indias krypto-AML viser at landet presser kryptoselskaper til å følge de samme finansielle reglene som banker og betalingsforetak.

FIU ilegger store bøter for regelbrudd

FIU-IND-rapporten viser også kraftig håndheving. I løpet av det siste regnskapsåret ila myndighetene bøter på totalt 2,8 milliarder indiske rupier til kryptoplattformer som ikke fulgte Indias AML-regler for krypto.

Bøtene var i hovedsak rettet mot børser som ikke hadde registrert seg, rapportert transaksjoner eller fulgt kravene til kundekontroll. Indiske myndigheter har gjort det klart at de ikke vil tillate at kryptoplattformer opererer uten tilstrekkelig regelverk.

FIU-IND overvåker dessuten finansiell aktivitet over hele landet. Målet er å stanse hvitvasking, svindel og terrorfinansiering, og kryptobørser er nå fullt ut underlagt tilsynet.

Hva AML-registrering betyr for kryptoplattformer

For å kunne operere lovlig i India må kryptobørser først registreres hos FIU-IND. Etter registrering må plattformene følge strenge krav til Know Your Customer (KYC) og rapportering. Børsene må verifisere brukernes identitet og overvåke transaksjoner. De må også rapportere aktivitet de anser som mistenkelig. Tiltakene skal redusere ulovlig bruk av digitale eiendeler.

Selv om reglene øker kostnadene for børsene, gir de samtidig større rettslig forutsigbarhet. Registrerte plattformer kan fortsette å betjene indiske brukere uten frykt for plutselige forbud.

Økt press på utenlandske børser

India strammer også inn overfor utenlandske plattformer. Registreringen av fire offshore-børser viser at regulatorene forventer at globale aktører følger indisk lovgivning.

Tidligere har India blokkert nettsteder og betalingsløsninger for utenlandske børser som ikke fulgte reglene, og enkelte plattformer valgte å forlate markedet. Andre har nå valgt å registrere seg og etterleve regelverket i stedet. Dette viser at India fortsatt er et viktig kryptomarked, til tross for strenge regler og høye skatter.

Hva dette betyr for krypto i India

FIU-INDs rapport sender et tydelig signal. India forbyr ikke krypto, men har innført strenge rammer. Det økende antallet registreringer viser at bransjen tilpasser seg. Samtidig understreker de høye bøtene at håndhevingen vil forbli streng.

Fremover kan etterlevelse gi børser økt tillit blant brukere. Samtidig vil regulatorene trolig trappe opp overvåkingen. Alt i alt beveger kryptomarkedet i India seg mot strengere regler, mer kontroll og bedre ansvarlighet.