Le norme AML sulle criptovalute in India mettono 49 exchange sotto il controllo della FIU

L’India sta rafforzando il controllo sull’industria delle criptovalute. Secondo un nuovo rapporto della Financial Intelligence Unit of India (FIU-IND), 49 exchange di criptovalute hanno completato la registrazione anti-riciclaggio durante l’anno fiscale 2024-25.

Di questi, 45 sono exchange indiani, mentre quattro sono piattaforme offshore. L’aggiornamento AML cripto in India mostra come il Paese stia spingendo le aziende crypto a seguire le stesse regole finanziarie di banche e società di pagamento.

FIU impone pesanti sanzioni a chi non rispetta le regole

Il rapporto della FIU-IND evidenzia anche un’azione di enforcement rigorosa. Nell’ultimo anno fiscale, le autorità hanno inflitto sanzioni per 2,8 miliardi di INR alle piattaforme cripto che non hanno rispettato le norme AML indiane.

Queste multe hanno colpito principalmente gli exchange che non si erano registrati, non riportavano le transazioni o non rispettavano i requisiti di verifica dei clienti. I regolatori indiani hanno chiarito che non permetteranno alle piattaforme crypto di operare senza regole adeguate.

Inoltre, la FIU-IND monitora l’attività finanziaria in tutto il Paese. L’obiettivo è fermare il riciclaggio di denaro, le frodi e il finanziamento del terrorismo, e gli exchange di criptovalute sono ora completamente sotto il suo controllo.

Cosa significa la registrazione AML per gli exchange

Per operare legalmente in India, gli exchange devono prima registrarsi presso la FIU-IND. Dopo la registrazione, le piattaforme devono seguire rigorose regole di Know Your Customer (KYC) e di reporting. Gli exchange devono inoltre verificare l’identità degli utenti e monitorare le transazioni. Devono anche segnalare qualsiasi attività sospetta. Queste misure mirano a ridurre l’uso illecito degli asset digitali.

Sebbene le norme aumentino i costi per gli exchange, garantiscono anche maggiore chiarezza legale. Le piattaforme registrate possono continuare a servire gli utenti indiani senza il timore di divieti improvvisi.

Maggiore pressione sugli exchange offshore

L’India sta inoltre rendendo le regole più severe per le piattaforme estere. La registrazione di quattro exchange offshore dimostra che i regolatori si aspettano che le aziende globali rispettino le leggi indiane.

In passato, l’India bloccava siti web e accessi di pagamento per gli exchange esteri non conformi, e alcune piattaforme hanno persino deciso di lasciare il mercato. Altre hanno ora optato per registrarsi e seguire le regole. Questo movimento dimostra come l’India sia un mercato chiave per le criptovalute, nonostante le rigide normative e le alte tasse.

Cosa significa per le criptovalute in India

Il rapporto della FIU-IND invia un messaggio chiaro. L’India non sta vietando le criptovalute, ma ora impone regole severe. L’aumento delle registrazioni indica che l’industria crypto si sta adeguando, mentre le pesanti multe mostrano che l’applicazione delle regole resterà rigorosa.

In prospettiva, gli exchange conformi potrebbero guadagnare maggiore fiducia dagli utenti. Allo stesso tempo, i regolatori probabilmente aumenteranno la sorveglianza. In generale, le criptovalute in India si stanno muovendo verso regole più solide, maggiore controllo e maggiore responsabilità.