L’Australia punta ai bancomat crypto dopo che AUSTRAC segnala un uso improprio dell’85%

L’Australia si prepara a rafforzare il controllo sui bancomat di criptovalute, dopo che i regolatori hanno evidenziato un uso improprio diffuso legato a frodi e riciclaggio di denaro. La mossa rappresenta una delle risposte governative più forti finora nei confronti dei crimini finanziari legati alle criptovalute.

I risultati di AUSTRAC innescano l’azione regolatoria

Il Ministro degli Interni, Tony Burke, ha dichiarato che le nuove normative punteranno specificamente sui bancomat di criptovalute, definendoli “prodotti ad alto rischio”. La sua dichiarazione segue un rapporto allarmante del Centro Australiano per le Informazioni e l’Analisi delle Transazioni (AUSTRAC), che ha rivelato come l’85% delle transazioni di grande entità effettuate dagli utenti fosse collegato a frodi o attività di riciclaggio attraverso questi bancomat.

Il rapporto ha sollevato preoccupazioni significative sulla facilità con cui i criminali possono sfruttare queste macchine. Negli ultimi sei anni, il numero di bancomat crypto in Australia è passato da soli 23 a oltre 2.000. Questo incremento riflette una crescente adozione, ma secondo i regolatori crea anche una falla normativa che consente ai criminali di muovere fondi in maniera anonima.

Burke ha affermato che il prossimo disegno di legge autorizzerà AUSTRAC a limitare o addirittura vietare tali prodotti finanziari ad alto rischio. “Questi dispositivi sono diventati uno strumento preferito dal crimine organizzato e dagli truffatori online”, ha sottolineato. Ha ribadito l’impegno del governo nella protezione dei consumatori, salvaguardando al contempo l’integrità del sistema finanziario australiano.

Bilanciare innovazione e rischio

Si prevede che il governo presenti la nuova legislazione al Parlamento nei prossimi mesi. Sebbene Burke non abbia confermato se il governo stia valutando un divieto totale dei bancomat crypto, ha lasciato intendere che potrebbe essere adottato un approccio più misurato ed equilibrato, capace di coniugare innovazione e maggiore supervisione.

Gli esperti del settore ritengono che ciò potrebbe comportare controlli più severi Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) per gli operatori di bancomat, insieme a un monitoraggio più rigoroso delle transazioni.

Alcuni suggeriscono anche un quadro di licenze in cui gli operatori debbano soddisfare standard di conformità simili a quelli delle istituzioni finanziarie tradizionali. I sostenitori delle criptovalute sostengono che i bancomat svolgano un ruolo importante nell’offrire accesso finanziario a utenti senza opzioni bancarie tradizionali. Tuttavia, gli ultimi risultati indicano che i rischi della tecnologia potrebbero superare i benefici, a meno che il governo non introduca regole più rigide.

Una preoccupazione globale in crescita

La mossa dell’Australia rispecchia un cambiamento globale verso la regolamentazione delle infrastrutture finanziarie legate alle criptovalute. I governi di Stati Uniti, Canada e Regno Unito hanno anch’essi rafforzato i controlli sui bancomat crypto a seguito di numerosi casi di frode ed evasione fiscale. Nel Regno Unito, diversi bancomat non registrati sono stati chiusi forzatamente all’inizio di quest’anno, dopo che i regolatori avevano segnalato il loro uso in trasferimenti illeciti.

Allo stesso modo, la U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha aumentato la vigilanza sui chioschi di asset digitali, richiedendo controlli di identità più rigorosi e maggiori obblighi di segnalazione. Essendo una delle nazioni più attive nel settore crypto nella regione Asia-Pacifico, gli analisti prevedono che la posizione regolatoria dell’Australia influenzerà i mercati vicini. Singapore e Nuova Zelanda stanno già rivedendo le proprie regole sui bancomat crypto, preoccupati per eventuali lacune normative.

Prossimi sviluppi

Sebbene i risultati di AUSTRAC dipingano uno scenario preoccupante, il governo sembra attento a non frenare del tutto l’innovazione. Le autorità hanno sottolineato che le aziende crypto legittime continuano a svolgere un ruolo chiave nella crescente economia digitale australiana.

Tuttavia, con l’85% delle transazioni di grande entità legate ad attività illecite, il futuro dei bancomat crypto in Australia appare incerto. Il prossimo disegno di legge di Burke potrebbe ridefinire il modo in cui la nazione gestisce i punti di accesso alle criptovalute, stabilendo se queste macchine continueranno a esistere come strumenti regolamentati o diventeranno reliquie dei primi, più rischiosi giorni delle criptovalute. La decisione australiana è attesa entro la fine dell’anno e probabilmente farà da modello su come i regolatori di tutto il mondo affronteranno l’intersezione crescente tra crypto, compliance e sicurezza dei consumatori.