Il Vietnam pianifica sanzioni per chi utilizza exchange cripto senza licenza

Il Vietnam sta rafforzando la propria posizione nei confronti delle attività cripto non regolamentate. Il Ministero delle Finanze del paese ha pubblicato un nuovo progetto di decreto che propone multe per individui e aziende che operano con asset digitali su piattaforme prive di licenza. La proposta è ora aperta ai commenti pubblici e segna un passo importante verso un’applicazione più rigorosa della normativa.

Secondo il progetto, gli individui potrebbero essere multati fino a 30 milioni di dong vietnamiti, circa 1.200 USD. Le istituzioni potrebbero ricevere sanzioni fino a 200 milioni di dong, circa 7.580 USD. Il governo afferma che l’obiettivo è mettere ordine in un mercato cripto in rapida crescita, che finora opera in gran parte al di fuori della regolamentazione formale.

Ampia gamma di violazioni coperte dalle nuove regole

Il decreto non si limita a punire il trading senza licenza. Stabilisce sanzioni per una vasta gamma di violazioni nel settore degli asset digitali, tra cui il mancato rispetto delle norme sulla proprietà straniera, la diffusione di informazioni fuorvianti e la mancata segnalazione di dati richiesti ai regolatori. Sanzioni più severe saranno applicate alle violazioni più gravi.

Tra queste rientrano l’offerta di prodotti a investitori non idonei, il mancato rispetto dei requisiti assicurativi e l’occultamento o omissione di informazioni chiave. I fornitori di servizi che non verificano l’identità dei clienti potrebbero essere multati tra 50 e 70 milioni di dong. La proposta riguarda anche gli investitori stranieri, che potrebbero ricevere sanzioni fino a 100 milioni di dong per violazioni delle regole sui trasferimenti di fondi o per la presentazione di rapporti di transazione falsi in Vietnam.

La stretta arriva prima della licenza di un exchange locale

Il tempismo della proposta ha suscitato attenzione. Il Vietnam sta ancora aspettando il suo primo exchange cripto domestico ufficialmente licenziato. Secondo dichiarazioni precedenti del governo, nessuna piattaforma locale ha ancora soddisfatto i requisiti di licenza.

Il quadro pilota limita le approvazioni a cinque exchange, ognuno dei quali deve rispettare rigide regole di capitale e avere una proprietà maggioritaria detenuta da istituzioni regolamentate. Le prime licenze sono previste per inizio 2026. Una volta attive le piattaforme approvate, il trading fuori dai canali autorizzati potrebbe comportare azioni legali entro sei mesi.

Questa situazione pone milioni di utenti in una posizione difficile. Si stima che in Vietnam ci siano circa 17 milioni di utenti cripto, la maggior parte dei quali attualmente utilizza piattaforme offshore come Binance, Bybit e MEXC, che operano senza licenza locale. Con un flusso annuo di criptovalute vicino ai 100 miliardi di USD, gran parte di questa attività potrebbe presto essere soggetta a sanzioni secondo il nuovo sistema.

La spinta al rispetto delle regole segna una nuova fase per il mercato cripto vietnamita

Il progetto di decreto pone anche un forte accento sul compliance. Sono richiesti controlli KYC adeguati, regole pubblicitarie più stringenti e controlli più rigorosi contro il riciclaggio di denaro. Gli standard sono strettamente allineati alle linee guida del Financial Action Task Force (GAFI).

Questo cambiamento suggerisce che il Vietnam si sta preparando per un’economia cripto regolamentata, piuttosto che per un divieto totale. Le autorità sembrano concentrarsi nel canalizzare l’attività verso piattaforme approvate e scoraggiare il trading nei mercati grigi.

Per gli utenti, il messaggio diventa sempre più chiaro: l’era dell’accesso facile a exchange non regolamentati potrebbe essere giunta al termine. Per i fornitori di servizi, la sfida è ora adeguarsi alle rigorose norme vietnamite su licenze e compliance prima che l’applicazione della legge diventi pienamente operativa.