L’hypocrisie de JPMorgan sur le Ponzi de 328 millions de dollars exposée

Les actionnaires accusent JPMorgan Chase d’avoir ignoré des signaux d’alerte. L’affaire a été initiée le 10 mars 2026, en Californie, devant un tribunal fédéral. Selon les investisseurs, JPMorgan Chase a eu des transactions financières qui ont soutenu un énorme schéma de fraude.

La plainte affirme que le prétendu schéma a transféré des centaines de millions de dollars en utilisant des comptes avec Goliath Ventures. Selon les plaignants, plusieurs signaux d’alerte se sont manifestés pendant les transactions. Ces signaux d’alerte contenaient apparemment des entrées de fonds élevées, de gros retraits entre les comptes, et des schémas de paiement inhabituels.

🚨 DERNIÈRE MINUTE : Des investisseurs ont déposé une plainte accusant JPMorgan d’avoir facilité un schéma Ponzi crypto de 328 millions de dollars lié à Goliath Venture. pic.twitter.com/chY3AVbqUt

— Cointelegraph (@Cointelegraph) 12 mars 2026

Malgré ces signaux d’alerte, la plainte affirme que la banque a tout de même permis des transactions en lien avec le programme d’investissement. Les investisseurs affirment qu’une meilleure réglementation aurait pu prévenir ou ralentir la fraude à temps. Les plaignants demandent désormais une compensation pour les pertes subies en termes d’argent associé au prétendu schéma.

Selon des professionnels du droit, les banques sont sujettes à des litiges lorsque les avocats soupçonnent que les institutions financières ont ignoré les signaux d’alerte. Néanmoins, les tribunaux doivent déterminer si la banque n’a effectivement pas respecté les exigences de surveillance réglementaire.

Le PDG de Goliath Ventures arrêté pour un prétendu schéma Ponzi

Le directeur général de Goliath Ventures, Christopher A. Delgado, a été arrêté par les autorités judiciaires le 1er mars 2026. Il a été accusé de fraude électronique et de blanchiment d’argent par les procureurs. Les chercheurs soutiennent que l’entreprise a attiré des investisseurs avec des rendements extrêmement élevés sur le trading de cryptomonnaies.

Les bénéfices mensuels étaient annoncés par l’entreprise comme étant de 20 à 50 pour cent. Ces promesses peuvent être utilisées comme des alertes sur les marchés financiers. Les responsables affirment que le schéma était un schéma Ponzi typique.

De nouveaux investisseurs ont investi dans le programme. Ensuite, ces dépôts ont été utilisés par les organisateurs pour rémunérer les investisseurs précédents, présentant les paiements comme des bénéfices de trading. Ce modèle donne l’illusion d’une performance réussie des investissements. Cependant, le schéma s’effondre finalement lorsque les nouveaux dépôts se tarissent.

Plus de 1 000 investisseurs apparemment affectés

Selon les enquêteurs, plus de 1 000 investisseurs depuis 2022 ont été affectés par la fraude. Les pertes seraient d’environ 328 millions. L’affaire a suscité des sentiments mitigés tant dans les cercles financiers que crypto.

L’ironie de la situation a été soulignée par certains commentateurs. D’autres ont noté que des dirigeants de JPMorgan Chase avaient auparavant critiqué les cryptomonnaies et averti des fraudes dans le secteur. La banque est maintenant accusée d’avoir traité des transactions liées à l’un des plus grands schémas Ponzi liés aux cryptomonnaies de ces dernières années.

Les régulateurs intensifient leur attention sur la fraude financière

Entre-temps, les régulateurs intensifient leur quête pour lutter contre la fraude financière. Des statistiques récentes publiées par la SEC (Securities and Exchange Commission) des États-Unis indiquent que les schémas Ponzi ont impliqué des pertes d’environ 3,7 milliards de dollars rien qu’aux États-Unis en 2025.

L’affaire en cours pourrait prendre plusieurs mois, voire des années, pour être réglée. Cependant, cette affaire reflète le chevauchement accru entre les acteurs bancaires conventionnels et le monde en rapide évolution des cryptomonnaies.