Les règles AML pour les crypto-monnaies en Inde placent 49 plateformes sous la surveillance de la FIU

L’Inde renforce le contrôle sur le secteur des crypto-monnaies. Selon un nouveau rapport de l’Unité d’Intelligence Financière de l’Inde (FIU-IND), 49 plateformes de crypto-monnaies ont complété leur enregistrement dans le cadre des règles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) au cours de l’année financière 2024-2025.

Parmi elles, 45 sont des plateformes indiennes, tandis que quatre opèrent à l’étranger. La mise à jour sur les règles AML en Inde montre que le pays pousse les entreprises crypto à respecter les mêmes règles financières que les banques et les sociétés de paiement.

La FIU inflige de lourdes amendes aux contrevenants

Le rapport de la FIU-IND met également en évidence des mesures de répression strictes. Au cours de la dernière année financière, les autorités ont infligé des amendes totalisant 2,8 milliards de roupies indiennes aux plateformes qui n’avaient pas respecté les règles AML indiennes pour les crypto-monnaies.

Ces amendes visaient principalement les plateformes qui ne s’étaient pas enregistrées, ne rapportaient pas leurs transactions ou ne respectaient pas les exigences de vérification des clients. Les régulateurs indiens ont clairement indiqué qu’ils n’autoriseront pas les plateformes crypto à fonctionner sans règles appropriées.

Par ailleurs, la FIU-IND surveille l’activité financière à travers tout le pays. Elle vise à stopper le blanchiment d’argent, la fraude et le financement du terrorisme, et les plateformes crypto sont désormais entièrement sous son contrôle.

Ce que signifie l’enregistrement AML pour les plateformes crypto

Pour opérer légalement en Inde, les plateformes de crypto-monnaies doivent d’abord s’enregistrer auprès de la FIU-IND. Après l’enregistrement, elles doivent respecter des règles strictes de connaissance du client (KYC) et de reporting. De plus, elles doivent vérifier l’identité des utilisateurs et suivre leurs transactions. Elles doivent également signaler toute activité qu’elles jugent suspecte. Ces étapes visent donc à réduire tout usage illégal des actifs numériques.

Si ces règles augmentent les coûts pour les plateformes, elles leur apportent également une plus grande clarté juridique. Les plateformes enregistrées peuvent continuer à servir les utilisateurs indiens sans craindre d’interdictions soudaines.

Les plateformes étrangères sous pression

L’Inde durcit également les règles pour les plateformes étrangères. L’enregistrement de quatre plateformes offshore montre que les régulateurs attendent des entreprises mondiales qu’elles respectent les lois indiennes.

Auparavant, l’Inde bloquait l’accès aux sites et aux paiements pour les plateformes étrangères non conformes, et certaines ont même choisi de quitter le marché. Aujourd’hui, d’autres ont décidé de s’enregistrer et de se conformer aux règles. Cette démarche montre que l’Inde reste un marché clé pour les crypto-monnaies, même avec des règles strictes et des taxes élevées.

Ce que cela signifie pour les crypto-monnaies en Inde

Le rapport de la FIU-IND envoie un message assez clair. L’Inde ne bannit pas les crypto-monnaies, mais elle impose désormais des règles strictes. L’augmentation des enregistrements montre que le secteur crypto s’adapte. Cependant, les lourdes amendes indiquent que l’application des règles restera rigoureuse.

À l’avenir, les plateformes conformes pourraient gagner davantage la confiance des utilisateurs. Parallèlement, les régulateurs devraient renforcer la surveillance. Globalement, le marché crypto en Inde se dirige vers des règles plus strictes, un contrôle accru et une meilleure responsabilisation.