Le FBI rapporte 5,8 milliards de dollars de pertes dues à la fraude cryptographique en 2024

Le plus récent rapport du FBI a souligné une situation inquiétante déjà existante dans l’univers des cryptomonnaies. L’un des principaux dangers pesant sur les monnaies décentralisées est la fraude liée aux investissements. En 2024, les pertes dues à la fraude en matière de cryptomonnaies ont grimpé à 9,3 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation de 66 % par rapport à l’année précédente. Parmi ce montant total, la fraude liée à l’investissement a constitué uniquement 5,8 milliards de dollars. La principale part de cette somme découle des systèmes de dépeçage de porcs, où les fraudeurs établissent une confiance fictive via des interactions en ligne et orientent progressivement leurs cibles vers des plateformes trompeuses. Une fois l’argent placé, il n’est plus possible de faire marche arrière.

Abattage de porcs dans le cadre d’une fraude aux cryptomonnaies

Le rapport souligne de manière explicite que le massacre de porcs est la fraude suprême dans l’univers des cryptomonnaies. Plus de 41 000 plaintes concernant des escroqueries d’investissement ont été dénombrées dans les rapports du FBI. Comme anticipé, ce sont les personnes âgées qui ont été le plus sévèrement affectées. L’année dernière, les personnes de plus de 60 ans ont subi une perte de 1,6 milliard de dollars, ce qui a souvent conduit à l’épuisement de leurs comptes retraite qu’ils estimaient sécurisés. En incluant toutes les catégories, les seniors ont enregistré une perte de plus de 2,8 milliards de dollars. Les conséquences financières sont claires, mais l’impact psychologique revêt aussi une grande importance. Les personnes touchées parlent de trahison, d’embarras et, dans une multitude de situations, d’un mutisme. Le fait de sous-estimer complique davantage l’évaluation de l’ampleur réelle.

L’opération Level Up bloque 285 millions de dollars de pertes

Une intervention précoce menée conjointement par le FBI Reports et les services de renseignement, nommée « Operation Level Up », a permis d’assister plus de 4 000 victimes potentielles. Elle a stoppé près de 285 millions de dollars de pertes avant même la disparition des fonds. On a également saisi plus de 225 millions de dollars en lien avec des réseaux de dépeçage de porcs. Cela suggère que la pression sur les réseaux mondiaux augmente, bien qu’elle demeure faible en comparaison avec l’étendue du problème. La majorité des personnes touchées ne réalisait même pas qu’elles avaient été escroquées.

Les mécanismes de ces escroqueries ne sont pas nouveaux. Ces tactiques reposent sur la confiance, la patience et des récits crédibles concernant les retours. Ce qui change, c’est l’échelle. Avec les outils d’IA générative qui rendent la communication plus fluide et plus difficile à détecter, les signaux d’alerte sont plus faciles à manquer. Les analystes estiment déjà que les 41 milliards de dollars de flux illicites de cryptomonnaies signalés dans le monde en 2024 pourraient être un euphémisme. Les fraudeurs s’adaptent rapidement et les autorités répressives rattrapent leur retard.

Les avantages des cryptomonnaies comportent de gros risques

Les cryptomonnaies offrent encore des promesses que la finance traditionnelle peine à offrir. Elles offrent des paiements transfrontaliers rapides, des frais réduits et de la monnaie programmable. Pour les communautés ayant un accès limité aux services bancaires, ces avantages sont réels. Mais les qualités qui rendent les cryptomonnaies attractives en font également un terrain fertile pour les arnaques. La volatilité et l’incertitude réglementaire sont des risques bien connus, mais la fraude et les arnaques aux cryptomonnaies semblent désormais être les plus immédiates et les plus dommageables.

Des outils de suivi blockchains plus performantes et des campagnes de sensibilisation accrues pourraient compliquer la mise en œuvre des arnaques. Cependant, tant que les individus persisteront à se laisser tromper par les promesses de gains « assurés », la supercherie financière ne fera qu’augmenter. Quiconque manipulant des actifs numériques doit faire preuve de scepticisme, effectuer des vérifications et comprendre que si l’argent n’est pas facilement accessible, il est très probable qu’il soit perdu.