La FIU coréenne cible Korbit, Gopax, Bithumb et Coinone pour des sanctions

La Financial Intelligence Unit (FIU) de Corée du Sud prépare une nouvelle série de mesures coercitives visant plusieurs grandes plateformes d’échange de crypto-actifs. Selon des sources du secteur et des médias locaux, Korbit, Gopax, Bithumb et Coinone seraient les prochaines concernées, dans le sillage de la sanction infligée à Dunamu, l’opérateur d’Upbit. Cette initiative marque l’un des tours de vis réglementaires les plus fermes observés dans l’industrie locale des actifs numériques.

La FIU applique une approche « premier entré, premier sanctionné »

La FIU mène depuis l’an dernier des inspections sur site afin d’évaluer le respect des obligations de lutte contre le blanchiment d’argent. Elle applique désormais une méthode « first-in, first-out » pour déterminer l’ordre des sanctions. Les autorités ont d’abord contrôlé Dunamu en août dernier et lui ont imposé une sanction au début du mois. L’entreprise a écopé d’une amende de 35,2 milliards de wons et d’une suspension de trois mois sur les dépôts et retraits des nouveaux clients.

Les autorités ont ensuite inspecté Korbit en octobre, puis Gopax en décembre. Bithumb a fait l’objet d’un contrôle en mars de cette année, suivi de Coinone en avril. Sur la base de cet ordre, les régulateurs s’attendent à ce que Korbit et Gopax soient sanctionnées en premier. Bithumb pourrait être traitée en dernier en raison d’un second cycle d’inspections portant sur son carnet d’ordres.

Des infractions susceptibles de refléter le cas Dunamu

Les observateurs du marché estiment que la plupart des infractions relevées sont similaires d’une plateforme à l’autre. Les enquêteurs auraient identifié des problèmes liés aux procédures Know Your Customer (KYC), notamment l’absence de signalement d’activités suspectes et des violations de la loi sur les transactions financières spéciales. La FIU ayant utilisé des critères homogènes pour l’ensemble des audits, beaucoup s’attendent à des sanctions comparables en termes d’ampleur et de sévérité.

Un acteur du secteur souligne que la FIU a contrôlé toutes les plateformes sur la base des mêmes standards AML. En conséquence, il y a peu d’attentes quant à des variations majeures du montant des amendes par rapport au cas de Dunamu. À l’échelle du groupe, les sanctions pourraient atteindre plusieurs centaines de milliards de wons, selon le nombre et la gravité des violations constatées.

Des sanctions susceptibles d’être finalisées d’ici mi-2026

Même si la procédure avance rapidement, la FIU doit encore achever les revues juridiques et réunir un comité de sanctions pour chaque plateforme. Ces étapes nécessitant du temps, la finalisation de la plupart des décisions est désormais attendue pour le premier semestre de l’an prochain, plutôt qu’avant fin 2025. Le calendrier pourrait être encore plus long pour Bithumb en raison d’enquêtes supplémentaires. Coinone devrait suivre une fois les examens bouclés.

Une année difficile en vue pour les plateformes coréennes

Les sanctions attendues annoncent une période compliquée pour les plateformes d’échange de crypto-actifs en Corée du Sud. Le pays applique déjà certaines des règles AML les plus strictes au monde. Cette nouvelle vague de mesures confirme la volonté du gouvernement de renforcer davantage son contrôle. Tous les regards se tournent désormais vers la FIU, qui s’apprête à prononcer certaines des plus importantes sanctions jamais vues dans le secteur, posant les jalons du paysage réglementaire coréen pour 2026.