Chainlink, UBS et DigiFT s’associent pour automatiser la gestion de fonds tokenisés

Chainlink, le principal réseau oracle décentralisé, a annoncé un partenariat stratégique avec le gestionnaire de patrimoine mondial UBS et la plateforme d’échange d’actifs du monde réel (RWA) réglementée DigiFT. Cette collaboration vise à automatiser les opérations de fonds tokenisés sur la blockchain. L’initiative s’inscrit dans le cadre du programme Cyberport du gouvernement de Hong Kong, avec pour objectif de promouvoir l’adoption de la blockchain et le développement des infrastructures d’actifs numériques. Ce partenariat constitue un pas de géant pour combler le fossé entre la finance traditionnelle et la technologie blockchain, en promettant efficacité, transparence et évolutivité dans la gestion d’actifs institutionnels tokenisés.

Résumé du partenariat et acteurs impliqués

Cette collaboration réunit trois acteurs clés des secteurs de la blockchain et de la finance. Chainlink est un réseau oracle décentralisé qui fournit aux contrats intelligents des données réelles, des événements et des calculs hors chaîne. UBS est l’un des plus grands gestionnaires de patrimoine au monde, avec 5,9 billions de dollars d’actifs sous gestion. L’entreprise apporte une forte crédibilité institutionnelle ainsi qu’un accès étendu aux marchés. DigiFT est une plateforme d’échange réglementée spécialisée dans les actifs du monde réel, qui vise à relier la finance traditionnelle à l’infrastructure blockchain tout en garantissant la conformité et la gestion sécurisée des produits tokenisés. Ensemble, ces entités cherchent à rationaliser les opérations de fonds tokenisés, à réduire les erreurs manuelles et à améliorer l’efficacité opérationnelle dans une industrie de la gestion d’actifs mondiale estimée à 132 billions de dollars.

Fonctionnement de l’initiative

Le partenariat introduit un flux de travail basé sur la blockchain pour les produits tokenisés, grâce aux contrats intelligents de l’« agent de transfert numérique » (DTA) de Chainlink. Les investisseurs peuvent passer des ordres d’achat, de vente ou de rachat pour les produits tokenisés d’UBS via les contrats intelligents de distribution réglementés de DigiFT. Le cadre DTA de Chainlink exécute automatiquement ces ordres et enregistre les transactions sur la blockchain. Cela déclenche également l’émission, le rachat et d’autres opérations liées au cycle de vie des fonds directement via les contrats intelligents des produits tokenisés d’UBS. L’automatisation réduit les erreurs manuelles, accélère les processus et garantit la transparence de toutes les activités. Par ailleurs, le cadre DTA est indépendant de toute blockchain spécifique, ce qui permet une évolutivité et une adoption potentielles sur plusieurs plateformes blockchain.

Importance et contexte

L’initiative s’inscrit dans le cadre du « Blockchain & Digital Asset Pilot Subsidy Scheme » du programme Cyberport de Hong Kong. Ce programme vise à encourager les solutions blockchain réglementées et à faire de Hong Kong un pôle majeur des actifs numériques. Kevin Loo, directeur général de DigiFT Hong Kong, a souligné que ce projet est en phase avec la vision de la ville de bâtir un écosystème solide d’actifs numériques. Il a insisté sur l’importance de développer des infrastructures à long terme, conformes aux standards institutionnels et soutenant la finance tokenisée dans un cadre réglementaire. Cette collaboration illustre la manière dont la finance traditionnelle peut adopter la technologie blockchain pour moderniser les opérations de gestion de fonds.

Conséquences plus larges pour la gestion d’actifs

Ce partenariat pourrait transformer en profondeur les opérations de gestion d’actifs en réduisant les frictions opérationnelles, en raccourcissant les délais de traitement et en abaissant les coûts. En automatisant le fonctionnement des fonds sur la blockchain, les investisseurs bénéficieraient d’une transparence accrue et d’une plus grande confiance dans les produits tokenisés. De plus, le caractère indépendant de toute blockchain du cadre DTA de Chainlink ouvre la voie à une adoption mondiale de la gestion d’actifs tokenisés transfrontalière, avec davantage d’efficacité. Enfin, le fait d’opérer dans un cadre réglementaire soutenu par les autorités garantit la conformité et offre un modèle pour de futures collaborations entre blockchain et finance. Cette initiative met en lumière l’acceptation croissante de la technologie blockchain par les institutions et les avantages de l’intégration d’infrastructures décentralisées à l’expertise de la finance traditionnelle.