Trader denuncia que MEXC le exigió viajar a Malasia para desbloquear 3,1 millones de dólares

Un trader de criptomonedas que se identifica como White Whale afirma que MEXC congeló 3,1 millones de dólares en su cuenta y luego le pidió viajar personalmente a Malasia para una verificación de identidad. La exigencia es inusual y preocupante. La mayoría de las plataformas de intercambio realizan todo el proceso de verificación en línea, utilizando documentos, escaneos faciales o videollamadas. Solicitar a un usuario con grandes fondos que vuele al otro lado del mundo para acceder a su cuenta parece menos un procedimiento estándar de cumplimiento y más una táctica de control de riesgo para presionar a los clientes.

Trader lanza campaña on-chain de 2 millones contra MEXC

El trader se negó y señaló el peligro evidente. Los secuestros relacionados con criptomonedas van en aumento, y viajar con esa exposición sería imprudente. En su lugar, lanzó una campaña de 2 millones de dólares en redes sociales. La estructura es intencional: 1 millón en recompensas para los participantes en NFT si MEXC libera los fondos congelados, y otro millón destinado a organizaciones benéficas, con todo visible en la blockchain. Es una de las mayores campañas impulsadas por usuarios contra un exchange y muestra hasta dónde están dispuestos a llegar cuando se bloquean sus cuentas.

Otros traders denuncian fondos congelados

Lo que hace este caso aún más inquietante es que White Whale no está solo. Otros traders han reportado fondos congelados bajo revisiones similares de “control de riesgo”. Uno perdió 2 millones de dólares en Tether a principios de este año y le dijeron que debía esperar un año completo antes de que su cuenta fuera reconsiderada. Otro informó la pérdida de 92.000 dólares tras operaciones con futuros, donde no solo desaparecieron los fondos, sino también el historial de órdenes. Grupos comunitarios estiman que alrededor del 10% de los traders en sus círculos han enfrentado bloqueos en MEXC, lo que sugiere que no se trata de un caso aislado.

Explicaciones inconsistentes de MEXC generan dudas

La defensa de MEXC ha sido inconsistente. La compañía alude a la gestión de riesgos, mencionando manipulación de precios, wash trading y otros abusos, pero no ha explicado por qué las cuentas se bloquean sin pruebas claras ni por qué un viaje a Malasia sería necesario para una verificación de identidad. Un procedimiento normal de KYC no funciona así. Binance, Coinbase, Kraken y OKX gestionan la verificación de cuentas en línea mediante documentos, comprobaciones biométricas o videollamadas. Ninguno exige viajes internacionales.

Riesgo para los traders si se extiende el KYC presencial

La mayor preocupación es el precedente que MEXC puede sentar. Si la verificación de identidad presencial vinculada a fondos congelados se extendiera, aumentaría los riesgos de seguridad y daría a los exchanges aún más poder sobre los traders. El ecosistema cripto depende de plataformas centralizadas para liquidez y acceso, pero esta situación pone de relieve la fragilidad de esa dependencia. Los exchanges tienen las llaves y, una vez que ocurre un bloqueo, los usuarios cuentan con muy pocas opciones.

Los traders muestran cada vez más frustración con las reglas de control de riesgo ocultas y los bloqueos repentinos de cuentas. Reclaman políticas más claras y, si los exchanges no las ofrecen, es posible que los reguladores tengan que intervenir. Normas vigentes como la Travel Rule del GAFI se centran únicamente en el intercambio digital de información. Ninguna exige verificaciones presenciales. Esto hace aún más difícil justificar la demanda de MEXC.

Que MEXC lo presente como cumplimiento normativo o como una sanción es irrelevante. El resultado es el mismo: fondos bloqueados y sin un camino claro para recuperarlos. Eso destruye la confianza y, cuando los usuarios la pierden, trasladan su dinero a otra parte. Este incidente podría ser un punto de inflexión en la percepción de los exchanges centralizados y demostrar lo rápido que los usuarios reaccionan cuando esas plataformas se exceden.