Las normas AML de criptomonedas en India ponen a 49 exchanges bajo supervisión del FIU

India está reforzando el control sobre la industria de criptomonedas. Según un nuevo informe de la Unidad de Inteligencia Financiera de India (FIU-IND), 49 exchanges de criptomonedas completaron el registro contra el lavado de dinero durante el año fiscal 2024-25.

De estos, 45 son exchanges indios y cuatro son plataformas offshore. La actualización de AML cripto en India muestra que el país está impulsando a los negocios cripto a cumplir las mismas normas financieras que bancos y empresas de pagos.

FIU impone fuertes multas a quienes incumplen

El informe de FIU-IND también mostró acciones de cumplimiento estrictas. En el último año fiscal, las autoridades impusieron multas por INR 2,8 mil millones a plataformas cripto que no siguieron las normas AML de India.

Estas sanciones se dirigieron principalmente a exchanges que no se registraron, no reportaron transacciones o no cumplieron con los requisitos de verificación de clientes. Los reguladores indios han dejado muy claro que no permitirán que plataformas cripto operen sin reglas adecuadas.

Además, FIU-IND supervisa la actividad financiera en todo el país. Su objetivo es frenar el lavado de dinero, el fraude y la financiación del terrorismo, y los exchanges cripto ahora están completamente bajo su control.

Qué significa el registro AML para los exchanges

Para operar legalmente en India, los exchanges deben primero registrarse en FIU-IND. Tras el registro, las plataformas deben cumplir estrictas reglas de Conozca a Su Cliente (KYC) y de reporte. También deben verificar la identidad de los usuarios y rastrear las transacciones. Además, deben informar cualquier actividad que consideren sospechosa. Estas medidas buscan reducir el uso ilegal de activos digitales.

Aunque las normas incrementan los costos para los exchanges, también les otorgan mayor claridad legal. Las plataformas registradas pueden continuar sirviendo a usuarios indios sin temor a prohibiciones repentinas.

Mayor presión sobre los exchanges offshore

India también está endureciendo las normas para las plataformas extranjeras. El registro de cuatro exchanges offshore muestra que los reguladores esperan que las empresas globales cumplan con las leyes indias.

Anteriormente, India bloqueaba sitios web y accesos de pago para los exchanges extranjeros que no cumplían, y algunas plataformas incluso decidieron abandonar el mercado. Ahora, otras han optado por registrarse y seguir las normas. Este movimiento demuestra que India es un mercado clave para las criptomonedas, a pesar de sus estrictas regulaciones y altos impuestos.

Qué significa esto para las criptomonedas en India

El informe de FIU-IND envía un mensaje claro. India no está prohibiendo las criptomonedas, pero ahora impone reglas estrictas. El aumento de registros indica que la industria cripto se está adaptando, mientras que las fuertes multas muestran que la aplicación seguirá siendo rigurosa.

De cara al futuro, los exchanges cumplidores podrían ganar mayor confianza de los usuarios. Al mismo tiempo, los reguladores probablemente aumentarán la supervisión. En general, las criptomonedas en India avanzan hacia reglas más estrictas, mayor control y mejor responsabilidad.