$198.000 millones: Gestora brasileña planea expansión hacia ETFs de criptomonedas

Itaú Asset Management de Brasil da un paso decidido hacia el espacio de activos digitales. Con cerca de 198.000 millones de dólares bajo gestión, la firma ha lanzado una división dedicada a criptomonedas, centrada en ETFs de cripto, fondos mutuos y servicios de custodia. Más allá de los productos principales, Itaú explora fondos cripto de estilo de renta fija, derivados e inversiones basadas en staking, con el objetivo de integrar los activos digitales en vehículos de inversión que tanto inversores minoristas como institucionales ya conocen.

Los servicios de custodia simplifican la inversión en cripto

El enfoque combina escala, experiencia y accesibilidad. Al ofrecer servicios de custodia internamente, Itaú reduce una de las mayores barreras para los inversores institucionales: la confianza y la seguridad. Los clientes minoristas pueden invertir en Bitcoin, Ether, Solana y USD Coin directamente desde la app del banco, sin preocuparse por wallets de terceros o configuraciones complejas. La división opera dentro del marco existente de fondos mutuos de Itaú, que gestiona más de 117.000 millones de reales en 15 mesas de inversión, otorgando a los productos cripto soporte operativo inmediato y credibilidad. El liderazgo también es clave: João Marco Braga da Cunha, ex Hashdex, aporta una amplia experiencia en cripto, conectando la innovación fintech con la gestión tradicional de activos.

La claridad impulsa la adopción de ETFs cripto para instituciones y minoristas

La Ley de Criptoactivos de Brasil de 2023 y la supervisión regulatoria del Banco Central han establecido un marco legal más claro para los activos digitales. Los inversores institucionales ahora cuentan con un camino regulado para entrar al mercado, mientras que los minoristas obtienen acceso más seguro. Brasil ocupa el décimo lugar en el Índice Global de Adopción de Cripto 2024, lo que indica un fuerte apetito por los activos digitales. La iniciativa de Itaú podría acelerar la adopción al combinar servicios bancarios familiares con la accesibilidad de la inversión en cripto.

Éxitos globales de ETFs cripto reflejan fuerte demanda de mercado

El ETF de Bitcoin spot de BlackRock captó 1.000 millones de dólares en apenas cuatro días y superó los 70.000 millones en menos de un año, convirtiéndose en el ETF de más rápido crecimiento de la historia. Los ETFs spot de Bitcoin y Ether de Fidelity recaudaron 1.070 millones y 874,6 millones de dólares en su primera semana, respectivamente. Estos resultados muestran que la demanda es enorme una vez que los productos se simplifican, regulan y ofrecen a través de canales confiables. Itaú parece seguir este modelo a nivel local, creando ETFs y fondos mutuos de cripto diseñados para un mercado preparado para adoptarlos.

Nuevas estrategias cripto incluyen fondos de staking y derivados

La combinación de estructuras tradicionales de fondos con activos digitales también abre la puerta a nuevas estrategias. Los inversores pueden acceder a productos cripto que resultan familiares, como instrumentos tipo bonos y fondos de staking que generan rendimiento. También existen derivados más avanzados. Los servicios de custodia mantienen estas innovaciones seguras y cumpliendo con la regulación, ayudando a reducir los riesgos que suelen hacer que las instituciones duden en entrar al mercado.

Este movimiento podría redefinir el panorama financiero de Brasil. Otros bancos latinoamericanos probablemente observarán y replicarán la estrategia si tiene éxito. Al ofrecer ETFs de cripto, fondos mutuos y servicios de custodia a gran escala, Itaú envía un mensaje claro: las criptomonedas dejan de ser un producto marginal. En Brasil, están consolidándose como una clase de activo establecida. Esta integración hace que los activos digitales sean accesibles, regulados y creíbles, cambiando la forma en que tanto individuos como instituciones perciben la inversión en cripto.