مكتب التحقيقات الفيدرالي يُبلغ عن خسائر بقيمة 5.8 مليار دولار في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة في عام 2024

أشار التقرير الأخير لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) إلى رقمٍ مُقلقٍ يثير قلق المتعاملين في العملات الرقمية منذ بعض الوقت. يعتبر الخداع الاستثماري واحداً من أخطر المخاطر التي تواجه العملات غير المركزية. في عام 2024، ارتفعت الخسائر المرتبطة بالنصب في العملات الرقمية إلى 9.3 مليار دولار، أي بزيادةٍ تصل نسبتها إلى 66% مقارنةً بالعام السابق. من ضمن هذا المجموع، كانت خسائر الاحتيال في الاستثمار وحدها تبلغ 5.8 مليار دولار. تجدر الإشارة إلى أن الجزء الأكبر من هذا المبلغ يعود إلى خطط الاحتيال، حيث يقوم المحتالون بخلق ثقة زائفة من خلال تفاعلاتهم عبر الإنترنت، ويقودون ضحاياهم تدريجيًا نحو منصات احتيالية. بمجرد استلام الأموال، لا يوجد إمكانية للرجوع.

ذبح الخنازير في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة

يشير التقرير إلى أن ذبح الخنازير يعد من أبرز أنواع الاحتيال في مجال العملات الرقمية. سجلت تقارير مكتب التحقيقات الفيدرالي أكثر من 41,000 شكوى تتعلق بالاحتيال في الاستثمار. كما يُحتمل، كان كبار السن هم الأكثر تضررًا. في العام الماضي، تكبد الأفراد الذين تجاوزت أعمارهم الستين خسائر بلغت 1.6 مليار دولار، ما أدى في كثير من الحالات إلى استنزاف مدخرات تقاعدهم التي اعتقدوا أنها آمنة. في جميع أنواع الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية، تكبد كبار السن خسارة تجاوزت 2.8 مليار دولار. الضرر المالي ملموس، لكن الجانب النفسي له أيضًا أهميته. الضحايا يصفون الخيانة والإحراج، وفي العديد من الحالات، الصمت. إن عدم الإبلاغ عن الحالات يسهم في تعقيد عملية تتبع حجم الخسائر الفعلي.

عملية Level Up تمنع خسائر بقيمة 285 مليون دولار

أجريت عملية مشتركة تُعرف باسم « العملية العليا » بين مكتب التحقيقات الفيدرالي وجهاز الخدمة السرية، في وقت مبكر، بهدف تقديم المساعدة لأكثر من 4000 ضحية محتملة. تمكنت العملية من تجنب خسائر تقارب 285 مليون دولار قبل نفاد الأموال. كما تمت مصادرة أكثر من 225 مليون دولار مرتبطة بعصابات ذبح الخنازير. يُشير هذا إلى تزايد الضغط على الشبكات العالمية، ولكنه لا يزال ضئيلاً مقارنةً بحجم المشكلة. أغلب الأشخاص الذين تم الإبلاغ عنهم كضحايا لم يكونوا على علم بأنهم وقعوا ضحية للاحتيال بعد.

آليات هذه الاحتيالات ليست جديدة. تعتمد هذه الأساليب على الثقة والصبر والقصص الموثوقة عن العائدات. ما يتغير هو الحجم. فمع أدوات الذكاء الاصطناعي المُولِّدة التي تُسهِّل التواصل وتُصعِّب اكتشافه، أصبح من السهل تجاهل علامات التحذير. ويشير المحللون بالفعل إلى أن 41 مليار دولار من تدفقات العملات المشفرة غير المشروعة العالمية المُبلَّغ عنها لعام 2024 قد تكون أقل من الواقع. يتكيف المحتالون بسرعة، وتحاول جهات إنفاذ القانون اللحاق بهم.

فوائد العملات المشفرة تأتي مع مخاطر كبيرة

لا تزال العملات الرقمية تعد بأشياء يتعذر على التمويل التقليدي تحقيقها. تتميز بإجراء المدفوعات عبر الحدود بسرعة، وانخفاض تكاليفها، وإمكانية برمجتها. هذه الخصائص تنطبق على المجتمعات التي تملك وصولاً محدودًا للخدمات المصرفية. لكن الخصائص ذاتها التي تجعل العملات الرقمية جذابة تساهم أيضًا في توفير بيئة مناسبة للاحتيال. تُعتبر التقلبات وعدم الاستقرار الإداري من المخاطر المألوفة، غير أن الاحتيال في العملات الرقمية والجرائم المرتبطة بها تبدو الأكثر إلحاحًا وأذىً.

إن تحسين أدوات تتبع البلوك تشين وزيادة حملات التوعية قد يُصعّب عمليات الاحتيال. ولكن إلى أن يتوقف الناس عن الانخداع بوعود العوائد “المضمونة”، سيستمر الاحتيال الاستثماري في التفاقم. لكل من يتعامل مع الأصول الرقمية، ينبغي أن يكون المبدأ الأساسي هو الشك والتحقق وإدراك أنه إذا تعذّر سحب الأموال بسهولة، فمن المرجح أنها قد ضاعت.