كوريا: وحدة FIU تستعد لمعاقبة Korbit وGopax وBithumb وCoinone

تستعد وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية (FIU) لجولة جديدة من الإجراءات العقابية ضد عدد من منصات التداول الكبرى. ووفقًا لمصادر في القطاع وتقارير إعلامية محلية حديثة، فإن Korbit وGopax وBithumb وCoinone تترقّب دورها في العقوبات، بعد الغرامة التي فُرضت على شركة Dunamu المشغّلة لمنصة Upbit. وتشير هذه الخطوة إلى واحد من أشد حملات التشديد التنظيمي التي يشهدها قطاع الأصول الرقمية في البلاد.

FIU تعتمد نهج «الوارد أولًا يُعالَج أولًا»

تُجري الوحدة منذ العام الماضي عمليات تفتيش ميدانية للتأكد من التزام منصات التداول بمتطلبات مكافحة غسل الأموال. وهي تطبّق الآن منهج «الوارد أولًا يُعالَج أولًا» في فرض العقوبات حسب ترتيب التفتيش. وكانت السلطات قد بدأت أولًا بتفتيش Dunamu في أغسطس من العام الماضي وفرضت عليها العقوبة مطلع هذا الشهر، حيث تلقت غرامة قدرها 35.2 مليار وون كوري وتعليقًا لمدة ثلاثة أشهر على إيداعات وسحوبات العملاء الجدد.

وخضعت Korbit للتفتيش في أكتوبر، تلتها Gopax في ديسمبر. كما خضعت Bithumb لتفتيش في مارس من هذا العام، ثم Coinone في أبريل. وبناءً على هذا التسلسل، يتوقّع المنظمون أن تكون Korbit وGopax التاليتين في قائمة العقوبات. وقد يجري التعامل مع Bithumb في وقت لاحق نظرًا لجولة تفتيش ثانية تتعلق بدفتر أوامرها.

انتهاكات مرجّحة مشابهة لقضية Dunamu

يرى مراقبو السوق أن معظم المخالفات التي اكتشفتها السلطات لدى المنصات متقاربة في طبيعتها. فقد وجد المفتشون مشكلات مرتبطة بإجراءات «اعرف عميلك» (KYC). بما في ذلك عدم الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة ومخالفات لقانون المعاملات المالية الخاصة. ونظرًا لاستخدام FIU معايير مشابهة في جميع عمليات التدقيق، يتوقع كثيرون في القطاع أن تكون العقوبات متقاربة من حيث النطاق والشدة.

وأشار أحد المطلعين إلى أن الوحدة فحصت جميع المنصات وفق معايير موحّدة لمكافحة غسل الأموال. وبالتالي، لا يتوقع أن تختلف قيمة العقوبات بشكل كبير عمّا فُرض على Dunamu. وقد تصل الغرامات إلى مئات مليارات الوون الكوري عبر المجموعة، وذلك حسب عدد المخالفات وخطورتها.

العقوبات قد تُستكمل خلال النصف الأول من 2026

رغم أن عملية التنفيذ تسير بوتيرة سريعة، إلا أن FIU لا تزال بحاجة إلى استكمال المراجعات القانونية وعقد لجان العقوبات لكل منصة. ونظرًا لأن هذه الإجراءات تستغرق وقتًا، بات من المرجح أن تُستكمل معظم العقوبات في النصف الأول من العام المقبل بدلًا من نهاية 2025. وقد يمتد الجدول الزمني لـBithumb لفترة أطول بسبب التحقيقات الإضافية، بينما يُتوقع أن تلحق Coinone قريبًا بمجرد اكتمال المراجعات.

عام صعب في انتظار منصات التداول الكورية

تعكس العقوبات المرتقبة مرحلة معقدة لمنصات تداول العملات الرقمية في كوريا الجنوبية. فالدولة تفرض بالفعل بعضًا من أكثر قواعد مكافحة غسل الأموال صرامة في العالم. ويؤكد هذا التشديد الأخير رغبة الحكومة في إحكام الرقابة على القطاع بشكل أكبر. وتوجّه الأنظار الآن نحو FIU مع استعدادها لفرض واحدة من أكبر العقوبات التي يشهدها السوق، ما يمهّد لمشهد تنظيمي صارم في عام 2026.