كوربيت تتعرض لغرامة قدرها 1.88 مليون دولار بعد تفتيش AML في كوريا الجنوبية

اتخذت الجهات التنظيمية المالية في كوريا الجنوبية إجراءات إنفاذ ضد منصة التداول المحلية كوربيت. وأشارت إلى وجود عدة انتهاكات لقواعد مكافحة غسل الأموال. ويأتي هذا القرار بعد تفتيش شامل كشف عن ثغرات في فحوصات العملاء، بما في ذلك ضوابط المعاملات وتقييمات المخاطر المتعلقة بالخدمات الجديدة المرتبطة بالعملات الرقمية.

وحدة التحليل المالي تكشف عن عدة إخفاقات في مكافحة غسل الأموال

أعلنت وحدة التحليل المالي (FIU) أن كوربيت انتهكت الالتزامات بموجب قانون المعلومات المالية المحدد. ونتيجة لذلك، فرضت الجهات التنظيمية تحذيرًا مؤسسيًا وغرامة قدرها 2.73 مليار وون أي نحو 1.88 مليون دولار.

吴说获悉，韩国金融情报分析院（FIU）通报，对虚拟资产交易所 Korbit 反洗钱综合检查结果显示，其违反《特定金融信息法》，涉及客户尽职调查义务、交易限制义务、与未申报海外虚拟资产服务商交易禁令，以及未对 NFT 等新业务开展洗钱风险评估。FIU 决定对 Korbit 给予机构警告并处以 27.3 亿韩元（约…

— 吴说区块链 (@wublockchain12) December 31, 2025

وأظهر التفتيش، الذي أُجري في أواخر 2024، أن كوربيت لم تلتزم بالكامل بمعايير العناية الواجبة تجاه العملاء في عدد كبير من الحالات. وبحسب FIU، فقد أتم بعض المستخدمين التحقق باستخدام مستندات هوية غير واضحة أو ناقصة. وفي حالات أخرى، سمحت المنصة بإجراء معاملات رغم غياب التحقق من هوية العملاء أو عدم تحديثه. وأكد المنظم أن هذه الممارسات تنتهك القواعد الواضحة التي تلزم المنصات بتقييد التداول حتى إكمال التحقق من الهوية بشكل صحيح.

التحويلات الخارجية وإغفال تقييم مخاطر NFT

بعيدًا عن فحوصات العملاء، أشارت FIU أيضًا إلى أن كوربيت سمحت بإجراء معاملات مع مزودي خدمات الأصول الافتراضية في الخارج، ولم يتم الإبلاغ عنها رسميًا في كوريا الجنوبية. وذكرت التقارير أن المنصة دعمت 19 تحويلًا يتعلق بثلاث منصات أجنبية غير مسجلة، ما ينتهك الحظر المفروض على التعامل مع مشغلين غير مُعلن عنهم.

بالإضافة إلى ذلك، وجدت الجهات التنظيمية أن كوربيت فشلت في إجراء تقييمات مناسبة لمخاطر غسل الأموال قبل إطلاق أو دعم الخدمات الجديدة، بما في ذلك الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). وأكدت FIU أكثر من 650 حالة لم تُجرَ فيها تقييمات المخاطر المطلوبة مسبقًا. وقال المنظمون إن هذه الثغرات تزيد من التعرض للنشاط غير القانوني المحتمل، كما أبرزت ضعف الضوابط الداخلية للامتثال لدى كوربيت.

العقوبات تشمل المسؤولين التنفيذيين

لم تقتصر إجراءات الإنفاذ على العقوبات المالية فقط. فقد أصدرت FIU تحذيرًا رسميًا للرئيس التنفيذي لكوربيت وتنبيهًا للموظف المسؤول عن التقارير التنظيمية. وأوضح المنظم أن هذه التدابير تعكس حجم الانتهاكات ومسؤولية الإدارة، وذلك خلال اجتماع مراجعة العقوبات الذي عقد في 31 ديسمبر.

وخلال المراجعة، أخذت FIU في الاعتبار حالات سابقة من الإنفاذ، والخطوات التصحيحية التي اتخذتها كوربيت، وخطورة كل مخالفة. وبعد ذلك، تم الانتهاء من تحديد الغرامة والتحذير المؤسسي. كما أكدت FIU أنها ستنشر تفاصيل العقوبات بعد فترة قصيرة للتعليقات، وفقًا لإجراءات الإفصاح القياسية.

تشديد الرقابة على سوق العملات الرقمية في كوريا الجنوبية

أوضح المنظم أن الإجراءات ضد كوربيت تمثل جزءًا من جهود أوسع لتعزيز معايير مكافحة غسل الأموال في قطاع الأصول الافتراضية بكوريا الجنوبية. وتخطط السلطات لمواصلة التفتيشات وفرض عقوبات صارمة عند استمرار الانتهاكات الجسيمة. ووفقًا لـ FIU، فإن تحسين أنظمة الامتثال أمر أساسي لاستعادة الثقة في سوق العملات الرقمية.

وشددت الوكالة على ضرورة أن تعزز المنصات الضوابط الداخلية مع توسع الأصول الرقمية لتشمل مجالات مثل NFTs والتحويلات عبر الحدود. وبالنسبة لكوربيت، تضيف الغرامة مزيدًا من الضغط التنظيمي المتزايد على المنصات الكورية للامتثال بشكل أكبر لمتطلبات مكافحة غسل الأموال العالمية. ومع تشديد الرقابة، أوضح المنظمون أن أي إخفاق في حماية العملاء وإدارة المخاطر سيواجه بعواقب سريعة.