قواعد مكافحة غسيل الأموال في الهند تضع 49 منصة تداول تحت إشراف وحدة الاستخبارات المالية

تعمل الهند على تشديد الرقابة على قطاع العملات المشفرة. وفقًا لتقرير جديد من وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU-IND)، فقد أكملت 49 منصة تداول للعملات المشفرة تسجيلها ضمن قواعد مكافحة غسيل الأموال خلال السنة المالية 2024-2025.

من بين هذه المنصات، 45 منصة هندية، بينما أربع منصات تعمل خارج الهند. ويُظهر تحديث قواعد مكافحة غسيل الأموال في الهند أن الدولة تدفع شركات العملات المشفرة إلى الالتزام بنفس القواعد المالية التي تتبعها البنوك وشركات الدفع.

فرض غرامات كبيرة على المخالفين

أظهر تقرير FIU-IND أيضًا اتخاذ إجراءات إنفاذ صارمة. ففي السنة المالية الماضية، فرضت السلطات غرامات بقيمة 2.8 مليار روبية هندية على منصات العملات المشفرة التي لم تلتزم بقواعد مكافحة غسيل الأموال في الهند.

استهدفت هذه الغرامات في الغالب المنصات التي لم تُسجل، أو لم تبلغ عن المعاملات، أو لم تلتزم بمتطلبات التحقق من هوية العملاء. وقد أوضح المنظمون الهنود بشكل قاطع أنهم لن يسمحوا للمنصات بالعمل دون الالتزام بالقواعد المناسبة.

كما تراقب وحدة الاستخبارات المالية جميع الأنشطة المالية في البلاد. وتهدف إلى وقف غسيل الأموال والاحتيال وتمويل الإرهاب، وأصبحت منصات التداول المشفرة الآن تحت السيطرة الكاملة لها.

ما تعنيه تسجيل مكافحة غسيل الأموال لمنصات العملات المشفرة

لتعمل قانونيًا في الهند، يجب على منصات التداول تسجيل نفسها أولاً لدى FIU-IND. بعد التسجيل، يجب على المنصات الالتزام بقواعد صارمة لمعرفتك للعميل (KYC) وقواعد الإبلاغ. كما يجب على المنصات التحقق من هويات المستخدمين وتتبع المعاملات. علاوة على ذلك، يجب الإبلاغ عن أي نشاط يُشتبه في كونه غير قانوني. وتهدف هذه الخطوات إلى الحد من أي استخدام غير قانوني للأصول الرقمية.

بينما تزيد القواعد من تكاليف تشغيل المنصات، فإنها توفر وضوحًا قانونيًا أكبر. ويمكن للمنصات المسجلة الاستمرار في خدمة المستخدمين الهنود دون الخوف من أي حظر مفاجئ.

ضغوط أكبر على المنصات الخارجية

تعمل الهند أيضًا على تشديد القواعد على المنصات الأجنبية. ويُظهر تسجيل أربع منصات خارجية أن المنظمين يتوقعون من الشركات العالمية الالتزام بالقوانين الهندية.

في السابق، كانت الهند تحجب المواقع الإلكترونية ووصول الدفع للمنصات الأجنبية غير الممتثلة، وقد اختارت بعض المنصات مغادرة السوق. أما الآن، فقد قررت بعض المنصات التسجيل والامتثال للقواعد بدلًا من ذلك. ويُظهر هذا الإجراء أن الهند تمثل سوقًا رئيسيًا للعملات المشفرة، حتى مع كل القواعد الصارمة والضرائب العالية.

ما يعنيه هذا للعملات المشفرة في الهند

يرسل تقرير FIU-IND رسالة واضحة إلى حد كبير. فالهند لا تحظر العملات المشفرة، لكنها تفرض الآن قواعد صارمة. ونتيجة لذلك، تشير زيادة التسجيلات إلى أن صناعة العملات المشفرة تتكيف مع القوانين. ومع ذلك، تُظهر الغرامات الكبيرة أن فرض القانون سيظل صارمًا.

في المستقبل، قد تكسب المنصات الملتزمة مزيدًا من ثقة المستخدمين. وفي الوقت نفسه، من المرجح أن يزيد المنظمون من المراقبة. بشكل عام، تتجه العملات المشفرة في الهند نحو قواعد أقوى، وتحكم أكبر، ومزيد من المساءلة.