أستراليا تستهدف صرافات العملات المشفرة بعد تحذير AUSTRAC من إساءة الاستخدام بنسبة 85%

تستعد أستراليا لتشديد الرقابة على صرافات العملات المشفرة، بعد أن أشار المنظمون إلى انتشار واسع للإساءة المرتبطة بالاحتيال وغسل الأموال. وتعد هذه الخطوة واحدة من أقوى استجابات الحكومة حتى الآن للجرائم المالية المرتبطة بالعملات المشفرة.

نتائج AUSTRAC تحفز الإجراءات التنظيمية

قال وزير الشؤون الداخلية، توني بيرك، إن اللوائح الجديدة ستستهدف تحديداً صرافات العملات المشفرة، واصفاً إياها بأنها «منتجات عالية المخاطر». وجاء هذا التصريح عقب تقرير مقلق من مركز أستراليا للإبلاغ والتحليل المالي (AUSTRAC)، كشف أن 85٪ من معاملات المستخدمين الكبيرة مرتبطة بالاحتيال أو غسل الأموال، وأن مرتكبي هذه الأنشطة استخدموا الصرافات المشفرة لأعمالهم.

وأثار التقرير مخاوف كبيرة بشأن مدى سهولة استغلال هذه الصرافات من قبل المجرمين. وخلال السنوات الست الماضية، شهد عدد صرافات العملات المشفرة في أستراليا ارتفاعاً هائلاً، من 23 صرافة فقط إلى أكثر من 2000 صرافة. ويرى المنظمون أن هذا النمو، إلى جانب زيادة الاعتماد على العملات المشفرة، يفتح ثغرة للمجرمين لتحريك الأموال بشكل مجهول.

وأشار بيرك إلى أن مشروع القانون القادم سيمنح AUSTRAC الصلاحية لتقييد أو حتى حظر هذه المنتجات المالية عالية المخاطر. وقال: «لقد أصبحت هذه الأجهزة أداة مفضلة للجريمة المنظمة والمحتالين على الإنترنت». وأكد التزام الحكومة بحماية المستهلكين والحفاظ على نزاهة النظام المالي في أستراليا.

التوازن بين الابتكار والمخاطر

من المتوقع أن يقدم الحكومة التشريع الجديد إلى البرلمان خلال الأشهر المقبلة. ولم يؤكد بيرك ما إذا كانت الحكومة تفكر في حظر كامل لصرافات العملات المشفرة، لكنه ألمح إلى أن نهجاً أكثر توازناً ومدروساً قد يكون قيد النظر، يجمع بين الابتكار ورقابة أشد.

ويعتقد خبراء الصناعة أن هذا قد يشمل تعزيز إجراءات «اعرف عميلك» (KYC) و«مكافحة غسل الأموال» (AML) لمشغلي الصرافات، إلى جانب مراقبة معاملات أكثر صرامة.
يقترح بعضهم أيضاً إطار ترخيص يشترط على المشغلين الالتزام بمعايير الامتثال المشابهة لتلك الخاصة بالمؤسسات المالية التقليدية. ويؤكد مؤيدو العملات المشفرة أن الصرافات تلعب دوراً مهماً في توفير الوصول المالي للمستخدمين الذين لا يملكون خيارات مصرفية تقليدية، لكن النتائج الأخيرة تشير إلى أن مخاطر التقنية قد تتجاوز فوائدها ما لم تقدم الحكومة ضوابط أكثر صرامة.

قلق عالمي متنامٍ

تعكس خطوة أستراليا تحولاً عالمياً نحو تنظيم البنية التحتية المالية المتعلقة بالعملات المشفرة. فقد شددت حكومات الولايات المتحدة وكندا والمملكة المتحدة أيضاً الرقابة على صرافات العملات المشفرة بعد عدة حالات احتيال وتهرب ضريبي. ففي المملكة المتحدة، تم إغلاق عدة صرافات غير مسجلة في وقت سابق من هذا العام، بعد أن حذر المنظمون من استخدامها في تحويلات غير قانونية.

وبالمثل، كثفت شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) رقابتها على أكشاك الأصول الرقمية، مطالبةً بتقوية إجراءات التحقق من الهوية ومتطلبات الإبلاغ. وباعتبارها من أكثر الدول نشاطاً في مجال العملات المشفرة بمنطقة آسيا والمحيط الهادئ، يتوقع المحللون أن تؤثر الموقف التنظيمي لأستراليا على الأسواق المجاورة. وبدأت كل من سنغافورة ونيوزيلندا بمراجعة قواعد صرافات العملات المشفرة الخاصة بهما وسط المخاوف بشأن الثغرات التنظيمية.

ما التالي؟

على الرغم من أن نتائج AUSTRAC ترسم صورة مقلقة، يبدو أن الحكومة حريصة على عدم كبح الابتكار بالكامل. وقد شدد المسؤولون على أن الشركات المشروعة في مجال العملات المشفرة تواصل لعب دور رئيسي في الاقتصاد الرقمي المتنامي في أستراليا.

ومع ذلك، يرتبط 85٪ من المعاملات الكبيرة بأنشطة غير قانونية، مما يجعل مستقبل صرافات العملات المشفرة في أستراليا غير مؤكد. ومن المتوقع أن يعيد مشروع القانون القادم لبيرك تعريف كيفية تعامل الدولة مع نقاط الوصول إلى العملات المشفرة، وتحديد ما إذا كانت هذه الأجهزة ستظل أدوات منظمة أم تصبح آثاراً من أيام العملات المشفرة المبكرة والأكثر خطورة. ويُتوقع صدور القرار النهائي لأستراليا في وقت لاحق من هذا العام، وقد يضع معايير لكيفية تعامل المنظمين عالمياً مع التقاطع المتنامي بين العملات المشفرة، والامتثال، وحماية المستهلك.